Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України

1.8. Позичальник повертає Кредитору кредит овернайт одночасно з процентами наступного робочого дня.

1.9. До погашення заборгованості за наданим кредитом овернайт і процентів за користування ним заявка на одержання наступного кредиту рефінансування Кредитором не розглядається.

2.1. Кредитор зобов'язується:

2.1.1. Перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника суму кредиту овернайт на підставі задоволеної заявки Позичальника на одержання кредиту овернайт та повідомлення територіального управління Національного банку України з підтвердженням заявки банку.

2.1.2. У разі надання кредиту овернайт під забезпечення заблокувати в установленому порядку державні облігації України в депозитарії державних цінних паперів Національного банку України на рахунку в цінних паперах Позичальника або депозитні сертифікати Національного банку України в системі кількісного обліку СЕРТИФ.

2.1.3. У день повернення кредиту овернайт під забезпечення подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України розпорядження на одержання Позичальником заблокованих державних облігацій України або надіслати до системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідне повідомлення про повернення Позичальником кредиту овернайт.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Безспірно списати суму заборгованості за кредитом овернайт і проценти за користування ним з кореспондентського рахунку Позичальника в разі неповернення кредиту овернайт у строк, передбачений пунктом 1.8 цього договору.

2.2.2. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для списання суми заборгованості за наданим кредитом овернайт і суми процентів за користування ним у першу чергу відшкодувати заборгованість за кредитом, у другу чергу - проценти за користування ним та пеню.

2.2.3. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним через відсутність коштів на кореспондентському рахунку Позичальника віднести заборгованість на рахунки з обліку простроченої заборгованості за кредитом та прострочених нарахованих доходів і нарахувати пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

2.2.4. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Кредитор має право протягом 10 календарних днів реалізувати предмет застави шляхом продажу/переведення у власність Кредитора державних облігацій України або депозитних сертифікатів та здійснення дострокового погашення депозитних сертифікатів і за рахунок коштів від реалізації погасити заборгованість за кредитом та проценти за користування ним.

2.2.5. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту овернайт або процентів за користування ним не дозволяти Позичальнику використовувати лінію рефінансування протягом трьох місяців.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Надати згоду на застосування Національним банком України режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку в сумі наданого кредиту і процентів за користування ним на строк до його повернення.

2.3.2. Повернути Кредитору заборгованість за кредитом овернайт і проценти за користування ним шляхом перерахування коштів на рахунок Кредитора в строк, передбачений у пункті 1.8 цього договору, та в день повернення кредиту овернайт під забезпечення подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України або до системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження для розблокування державних облігацій України, депозитних сертифікатів Національного банку України, які були надані під забезпечення кредиту.

2.3.3. У разі неможливості списання Кредитором з кореспондентського рахунку коштів, що становлять його вимоги, сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

2.4. Позичальник має право:

2.4.1. Одержати кредит овернайт через лінію рефінансування Національного банку України в разі дотримання умов, визначених Кредитором для відповідного виду кредиту овернайт та викладених у Положенні.

2.4.2. Одержати протягом робочого дня тижня до часу, зазначеного в розпорядчих документах Національного банку України, кредит овернайт у разі своєчасного звернення до відповідного територіального управління Національного банку України і надання йому достовірної інформації про виконання вимог, визначених Положенням залежно від виду кредиту овернайт.

2.4.3. Подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України або до системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження для розблокування державних облігацій України та депозитних сертифікатів Національного банку України в разі безспірного списання Кредитором суми заборгованості за кредитом і процентів за користування ним.

3.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI та VII Положення і законодавством України.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє протягом поточного календарного року до завершення розрахунків за кредитами, наданими відповідно до цього договору.

4.3. Договір може бути змінено за згодою обох Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.

4.4. Невід'ємними частинами цього договору є заявка Позичальника на одержання кредиту овернайт, повідомлення відповідного територіального управління Національного банку України та повідомлення Кредитора про задоволення заявки.

(1) Цей договір є зразком.

(1) Подається в будь-який робочий день тижня відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(2) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком під забезпечення кредиту.

(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Національному банку України.

(1) Подається до Національного банку України в будь-який робочий день тижня відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(1) Надсилається до Національного банку України за допомогою електронної пошти протягом робочого дня відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(1) Надсилається до Національного банку України за допомогою електронної пошти протягом робочого дня відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(1) Надсилається протягом дня до закінчення операційного дня Національного банку України.

(1) Надсилається електронною поштою Департаментом монетарної політики Національного банку України кожної п'ятниці до 17-ї години (за умови, що п'ятниця оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення тендера надається банкам у четвер тижня, що передує дню проведення тендера, до 17-ї години).

(1) Подається Національному банку України відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(2) Заповнюється залежно від запропонованого забезпечення.

(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Національному банку України.