Деякі питання діяльності акціонерного товариства "Державний ощадний банк України"

створення постійно діючих робочих органів (комітетів, комісій), яким у разі потреби можуть бути делеговані окремі повноваження правління;

прийняття рішень про відкриття, закриття територіально відокремлених безбалансових відділень Банку та затвердження положень про них;

прийняття рішень про надання філіям та територіально відокремленим безбалансовим відділенням Банку дозволів на здійснення банківських та інших операцій, передбачених положеннями про них, у межах отриманих Банком банківської ліцензії та письмового дозволу;

затвердження символіки Банку;

вирішення інших питань діяльності Банку, винесених на розгляд правління за рішенням голови правління, крім тих, що належать до компетенції наглядової ради Банку;

виконання делегованих наглядовою радою повноважень.

Засідання правління проводяться в міру потреби, але не рідше ніж один раз на місяць.

Правління має право приймати рішення, якщо на його засіданні присутні не менш як дві третини його членів.

Рішення правління приймається більшістю голосів його членів, присутніх на засіданні. У разі рівної кількості голосів голос голови правління є вирішальним.

Засідання правління оформлюються протоколами.

Рішення правління проводяться в життя постановами, наказами та розпорядженнями Банку.

35. Голова правління Банку:

здійснює керівництво діяльністю правління Банку і несе персональну відповідальність за виконання покладених на правління завдань;

без довіреності діє від імені Банку, представляє інтереси Банку в усіх установах та організаціях як в Україні, так і за її межами;

розпоряджається майном та коштами Банку відповідно до законодавства та Статуту;

подає наглядовій раді пропозиції щодо персонального складу правління, призначення на посаду і звільнення з посади заступників голови правління та інших членів правління;

розподіляє обов'язки між заступниками голови та іншими членами правління, визначає їх функціональні повноваження і має право у межах своїх повноважень, визначених цим Статутом, делегувати окремі повноваження своїм заступникам;

видає довіреності від імені Банку, підписує договори (угоди, контракти), в тому числі зовнішньоекономічні, укладає від імені адміністрації Банку колективний договір, має право встановлювати інший порядок підписання договорів (угод, контрактів) та інших зобов'язань і документів від імені Банку;

приймає рішення про вчинення правочинів на відчуження майна відповідно до законодавства та цього Статуту на суму, що не перевищує 5 відсотків розміру статутного капіталу Банку;

підписує позовні заяви від імені Банку;

видає накази та розпорядження у межах повноважень, визначених Статутом та законодавством;

затверджує положення про структурні підрозділи центрального апарату Банку;

затверджує правила, порядок здійснення процедур та інші внутрішні нормативні і методичні документи, затвердження яких не віднесено до компетенції правління;

затверджує штатний розпис центрального апарату Банку;

приймає рішення про надання матеріальної допомоги працівникам Банку;

призначає на посаду та звільняє з посади працівників Банку, встановлює посадові оклади, надбавки, застосовує заходи матеріального заохочення працівників, у разі потреби притягує їх до дисциплінарної та матеріальної відповідальності;

здійснює інші повноваження від імені Банку.

Голова правління виконує також інші функції за дорученням наглядової ради та правління Банку.

У разі тимчасової неможливості здійснення головою правління своїх повноважень його повноваження здійснює один із заступників голови правління Банку на підставі наказу.

36. Єдину систему Банку становлять його центральний апарат, філії, територіально відокремлені безбалансові відділення і представництва.

37. Структура Банку будується за принципом централізації з вертикальним підпорядкуванням і складається з:

центрального апарату;

філій Банку, що виділені на окремий баланс: обласних управлінь, Головного управління по м. Києву та Київській області, Кримського республіканського управління;

відділень;

територіально відокремлених безбалансових відділень;

представництв.

Філії, територіально відокремлені безбалансові відділення та представництва Банку не є юридичними особами і діють від імені Банку на підставі положень, якими визначається їх компетенція, функції, інші питання діяльності та підпорядкування. Положення про такі установи та зміни до них затверджуються в порядку, визначеному цим Статутом. Реєстрація філій, територіально відокремлених безбалансових відділень та представництв Банку здійснюється відповідно до вимог законодавства.

38. Філії та представництва Банку очолюють керівники, які призначаються на посаду та звільняються з посади правлінням Банку.

Територіально відокремлені безбалансові відділення Банку очолюють керівники, які призначаються на посаду та звільняються з посади у порядку, визначеному правлінням Банку.

39. Філії Банку здійснюють від імені Банку банківські та інші операції, передбачені положенням про таку філію та на підставі письмового дозволу у разі його наявності, наданого Банком, у межах отриманих Банком банківської ліцензії та письмового дозволу.

Територіально відокремлені безбалансові відділення здійснюють від імені Банку банківські та інші операції, передбачені положенням про таке відділення, та на підставі письмового дозволу у разі його наявності, наданого Банком, у межах отриманих Банком банківської ліцензії та письмового дозволу.

40. Контроль за фінансово-господарською діяльністю Банку здійснюється ревізійною комісією, персональний та кількісний склад якої затверджується наглядовою радою.

41. Положення про ревізійну комісію Банку затверджується наглядовою радою.

42. Членами ревізійної комісії Банку не можуть бути члени наглядової ради, правління та працівники Банку.

Ревізійна комісія для виконання покладених на неї функцій може залучати незалежних експертів на платній, договірній основі у порядку, визначеному положенням про ревізійну комісію.

Ревізійна комісія:

контролює дотримання Банком законодавства і нормативно-правових актів Національного банку України;

розглядає звіти внутрішніх і зовнішніх аудиторів та готує відповідні пропозиції наглядовій раді;

вносить до наглядової ради Банку пропозиції з будь-яких питань, віднесених до компетенції ревізійної комісії, які стосуються фінансової безпеки і стабільності Банку та захисту інтересів його клієнтів.

43. Ревізійна комісія доповідає про результати ревізій та перевірок наглядовій раді Банку.

З результатами перевірки та висновком за річним звітом і балансом ревізійна комісія попередньо ознайомлює правління Банку.

44. Звіт ревізійної комісії Банку розглядається і затверджується наглядовою радою.

45. Банк створює службу внутрішнього аудиту, що є органом оперативного контролю наглядової ради.

Служба внутрішнього аудиту підпорядковується наглядовій раді, звітує перед нею та діє на підставі положення, затвердженого наглядовою радою.

Служба внутрішнього аудиту:

здійснює нагляд за поточною діяльністю Банку;

контролює дотримання законів, інших актів законодавства, нормативно-правових актів Національного банку та рішень органів управління Банку;

перевіряє результати його поточної фінансової діяльності;

аналізує інформацію та відомості про діяльність Банку, професійну діяльність його працівників, випадки перевищення своїх повноважень посадовими особами;

подає наглядовій раді висновки та пропозиції за результатами перевірок;

виконує інші функції, пов'язані із здійсненням нагляду та контролю за діяльністю Банку.

Служба внутрішнього аудиту має право на ознайомлення з усією документацією Банку та здійснення нагляду та контролю за діяльністю його підрозділів. Служба уповноважена вимагати від окремих посадових осіб Банку письмові пояснення щодо виявлених недоліків у роботі.

46. Ревізії та перевірки діяльності структурних підрозділів Банку здійснюються контрольно-ревізійною службою Банку, яка провадить свою діяльність відповідно до положення про неї, затвердженого правлінням Банку.

47. Перевірки достовірності фінансової звітності Банку здійснюються зовнішніми аудиторами (аудиторськими фірмами).

Державні органи здійснюють перевірку діяльності Банку у межах їх повноважень згідно із законодавством.

48. Національний банк України здійснює регулювання і нагляд за діяльністю Банку у межах та порядку, передбачених законодавством.

49. Банк організовує бухгалтерський облік відповідно до внутрішньої облікової політики Банку, розробленої на підставі правил, встановлених Національним банком України відповідно до міжнародних стандартів бухгалтерського обліку та положень (стандартів) України.

50. Фінансовим роком Банку вважається календарний рік, який починається 1 січня.

51. У фінансових звітах Банку відображаються стан активів і зобов'язань та результати його діяльності за звітний період.

52. Банк надає Національному банку України фінансову і статистичну звітність про роботу Банку, його операції, стан ліквідності, платоспроможності, прибутковості з метою оцінки його фінансового стану.

53. Форми звітності, методика її складання, періодичність та строки подання звітності встановлюються Національним банком України відповідно до законодавства.

54. Фінансова звітність Банку щороку перевіряється незалежним аудитором. Після підтвердження аудитором достовірності та повноти інформації, поданої у річній фінансовій звітності, Банк публікує її не пізніше ніж 1 червня року, що настає за звітним періодом, у газетах "Урядовий кур'єр" чи "Голос України".

Публікування квартальних балансів, а також звіту про прибутки (збитки), здійснюється Банком у газетах "Урядовий кур'єр" чи "Голос України" протягом місяця, що настає за звітним кварталом.

55. Зміни і доповнення до Статуту затверджуються постановою Кабінету Міністрів України.

Зміни і доповнення до Статуту набирають чинності у порядку, встановленому законодавством.

56. Діяльність Банку припиняється шляхом його реорганізації або ліквідації.

Банк може бути ліквідовано з ініціативи Кабінету Міністрів України та з ініціативи Національного банку України (у тому числі за заявою кредиторів).

Ліквідація Банку з ініціативи Кабінету Міністрів України здійснюється в порядку, передбаченому законодавством про господарські товариства, з урахуванням особливостей, передбачених Законом України "Про банки і банківську діяльність", та за згодою Національного банку України.

Ліквідація Банку в разі його неплатоспроможності з ініціативи Національного банку України здійснюється відповідно до Закону України "Про банки та банківську діяльність" та нормативно-правових актів Національного банку України.

Реорганізація Банку здійснюється добровільно за рішенням Кабінету Міністрів України або примусово за рішенням Національного банку України.

У разі реорганізації Банку за рішенням Кабінету Міністрів України відповідна процедура здійснюється згідно із законодавством про господарські товариства за умови попереднього дозволу Національного банку України.

У разі реорганізації Банку з ініціативи Національного банку України відповідна процедура здійснюється згідно із Законом України "Про банки і банківську діяльність" та нормативно-правовими актами Національного банку України.

Примусова реорганізація здійснюється у разі істотної загрози платоспроможності Банку.

57. У разі реорганізації Банку вносяться необхідні зміни до його Статуту, а права та зобов'язання Банку переходять до його правонаступників.

Реорганізація Банку здійснюється у порядку, встановленому законодавством.

58. Ліквідація Банку вважається завершеною, а Банк ліквідованим з моменту внесення запису про це до Державного реєстру банків після ухвалення звіту ліквідатора.

58. Банк ліквідується у порядку, встановленому законодавством.