ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
П О С Т А Н О В А
N 159 від 31.03.99 Зареєстровано в юридичному
м.Київ департаменті Нацбанку
5 квітня 1999 р.
за N 633
Про затвердження Положення про особливості ліцензування, регулювання та аналізу діяльності спеціалізованих розрахункових (клірингових) банків
Розглянувши практику діяльності спеціалізованих розрахункових (клірингових) банків, Правління констатує, що регулювання операційної діяльності зазначеного типу банків здійснюється на одному рівні з універсальними банками, що створює умови для надмірних ризиків при їх функціонуванні. Враховуючи необхідність забезпечення стабільного функціонування банківської системи та належних гарантій захисту інтересів клієнтів банків, Правління
ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Положення про особливості ліцензування, регулювання та аналізу діяльності спеціалізованих розрахункових (клірингових) банків (додається).
2. Департаменту пруденційного нагляду та Управлінню реєстрації та ліцензування банків у місячний строк переглянути ліцензії, надані розрахунковим (кліринговим) банкам та внести пропозиції щодо приведення їх у відповідність з вимогами Положення про особливості ліцензування, регулювання та аналізу діяльності спеціалізованих розрахункових (клірингових) банків.
3. З дня набуття чинності цієї постанови розрахунковим (кліринговим) банкам забороняється укладати нові угоди та здійснювати операції в частині пунктів ліцензії, що суперечать Положенню про особливості ліцензування, регулювання та аналізу діяльності спеціалізованих розрахункових (клірингових) банків.
4. Постанова набуває чинності з 1 квітня 1999 року.
5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Правління.
Голова В.А.ЮщенкоЗатверджено
Постановою Правління
Національного банку України
N 159 від 31.03.99
(реєстр. N 633 від 05.04.99 р.)
Положення про особливості ліцензування, регулювання та аналізу діяльності спеціалізованих розрахункових (клірингових) банків
1. Загальні положення
1.1. Положення про особливості ліцензування, регулювання та аналізу діяльності спеціалізованих розрахункових (клірингових) банків впроваджується з метою встановлення особливих умов для отримання кредитно-фінансовою установою статусу спеціалізованого банку.
1.2. Спеціалізований розрахунковий (кліринговий) банк - установа, що здійснює діяльність виключно з розрахункового обслуговування угод, які були укладені на організованих біржових та позабіржових фінансових ринках (валютному, фондовому, товарному, ф'ючерсному, інших), а також надає відповідні послуги, пов'язані з виконанням розрахунків за взаємними зобов'язаннями третіх сторін.
1.3. Спеціалізованим розрахунковим (кліринговим) банком може бути будь-яка банківська установа, належним чином зареєстрована Національним банком України, яка відповідає вимогам, що викладені у цьому Положенні.
2. Ліцензування спеціалізованого розрахункового (клірингового) банку
2.1. Спеціалізованому розрахунковому (кліринговому) банку може надаватись ліцензія на здійснення операцій, передбачених пунктами 1, 3, 4, 5, 8, 11, 14, 15, 17, 18, 19, 20, 21, 22, 23, 27, 28, 29, 30 Положення про порядок видачі банкам ліцензії на здійснення банківських операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 06.05.98 N 181, з урахуванням таких особливостей:
1) відкриття та ведення рахунків клієнтів (резидентів та нерезидентів) і банків-кореспондентів (резидентів та нерезидентів) в національній та іноземній валютах з метою забезпечення їх розрахунків за угодами, укладеними третіми особами на біржовому та позабіржовому ринках, а також інших розрахунків за взаємними зобов'язаннями третіх сторін;
2) купівля, продаж і зберігання платіжних документів, цінних паперів, а також операції з ними, що пов'язані з виконанням доручень клієнтів та банків-кореспондентів, підтриманням ліквідності ринку і виконанням зобов'язань учасників біржових та позабіржових угод;
3) надання та отримання кредитів на міжбанківському ринку в межах власного капіталу;
4) вкладання коштів у статутні фонди інших юридичних осіб обмежуються вкладанням коштів у статутні фонди бірж, позабіржових торговельних систем, депозитаріїв та установ, що займаються клірингом і розрахунками на біржовому та позабіржовому ринках;
5) видача поручительств, гарантій та інших зобов'язань за третіх осіб, що передбачають їх виконання у грошовій формі, здійснюється, якщо це пов'язано з процедурою гарантування виконання укладених на біржовому та позабіржовому ринках угод та за дорученням клієнтів;
6) залучення коштів, цінних паперів та інших активів клієнтів та банків-кореспондентів здійснюється з метою забезпечення виконання укладених на біржовому та позабіржовому ринках угод або за дорученням клієнтів;
7) клірингові операції дозволяється здійснювати за угодами на всіх сегментах фінансового ринку;
8) Національний банк України може надати ліцензію на здійснення інших операцій лише за умови, що наданий розрахунковим (кліринговим) банком бізнес-план за такими операціями даватиме підстави для впевненості у стабільній роботі банку та відсутності ризиків для клієнтів банку.
2.2. Спеціалізованим розрахунковим (кліринговим) банкам не дозволяється:
1) проводити ризикові активні операції з коштами клієнтів (окрім розміщень у визнаних першокласних банках);
2) залучати кошти від населення на депозити;
3) залучати міжбанківські кредити для проведення власних активних операцій;
4) приймати на себе ризики третіх осіб шляхом видачі гарантій та поручительств, окрім випадків, пов'язаних з проведенням відповідних розрахунків за угодами, укладеними цими особами на організованих ринках.
2.3. Перелік та Порядок надання спеціалізованими розрахунковими (кліринговими) банками необхідної для ліцензування документації до установ Національного банку України, порядок розгляду документів та прийняття рішення про надання чи ненадання ліцензії визначені у Положенні про порядок видачі банкам ліцензії на здійснення банківських операцій.
3. Порядок регулювання та аналіз діяльності спеціалізованих розрахункових (клірингових) банків
3.1. Регулювання та аналіз діяльності спеціалізованих розрахункових (клірингових) банків здійснюються згідно з Інструкцією про порядок регулювання та аналіз діяльності комерційних банків, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 14.04.98 N 141.
3.2. Разом з тим, для забезпечення більш високого порівняно із звичайними банківськими установами рівня ліквідності та платоспроможності для спеціалізованих розрахункових (клірингових) банків встановлюються спеціальні граничні значення деяких економічних нормативів, а саме:
3.2.1. Значення нормативу платоспроможності банку (НЗ) не може бути менше 15%.
3.2.2. Значення нормативу миттєвої ліквідності (Н5) має бути не менше 90%.
3.2.3. Значення нормативу співвідношення високоліквідних активів до робочих активів банку (Н7) має бути не менше 60%.
3.2.4. Максимальне значення нормативу великих кредитних ризиків, співвідношення сукупного розміру великих кредитних ризиків до власних коштів (Н9) не може перевищувати 100%.
3.2.5. Максимальне значення нормативу максимального розміру наданих міжбанківських позик (Н 12) не може перевищувати 100%.
3.2.6. Максимально припустиме значення нормативу інвестування (Н 14) не може перевищувати 10%.
3.3. Враховуючи відсутність у спеціалізованих розрахункових (клірингових) банків права на проведення високоризикових операцій з коштами клієнтів та встановлення для них обов'язкової 100% миттєвої ліквідності, норматив розміру власного капіталу встановлюється на рівні мінімальних вимог, що висуваються щодо комерційних банків.
3.4. Граничні значення інших економічних нормативів для спеціалізованих розрахункових (клірингових) банків встановлюються такі самі як для звичайних комерційних банків.