Про затвердження Положення про міжбанківські розрахунки в Україні

б) копію статуту комерційного банку, засвідчену нотаріально;

в) копію ліцензії Національного банку на здійснення банківських операцій, засвідчену нотаріально;

г) картку із зразками підписів та відбитком печатки, засвідчену нотаріально.

6.4 Для відкриття кореспондентського рахунку "Лоро" філія комерційного банку подає банку-кореспонденту такі документи:

а) заяву на відкриття кореспондентського рахунку, підписану керівником та головним бухгалтером філії;

б) копію належним чином оформленого Положення про філію, засвідчену нотаріально чи банком, що створив філію;

в) копію дозволу комерційного банку на здійснення банківських операцій, засвідчену нотаріально;

г) картку із зразками підписів та відбитком печатки, засвідчену нотаріально.

6.5. При відкритті (закритті) комерційному банку (філії) кореспондентського рахунку "Лоро" банк-кореспондент зобов'язаний повідомити про це регіональне управління Національного банку, в якому відкритий кореспондентський рахунок цього комерційного банку (філії), протягом трьох робочих днів, включаючи день відкриття (закриття).

Днем відкриття кореспондентського рахунку "Лоро" вважається дата, зазначена в заяві комерційного банку (філії) на відкриття цього рахунку у розділі "Відмітки банку".

Днем закриття кореспондентського рахунку "Лоро" вважається дата перерахування залишку цього рахунку на кореспондентський рахунок комерційного банку (філії), який відкритий у регіональному управлінні Національного банку.

У разі відкриття (закриття) кореспондентського рахунку "Лоро" філії комерційного банку, банк-кореспондент, крім вищезазначеного повідомлення, у такий же строк повідомляє регіональне управління Національного банку, де обслуговується комерційний банк цієї філії.

Копія повідомлення з документальним підтвердженням про його відсилання зберігається у справі з юридичного оформлення рахунку.

6.6. При здійсненні розрахунків між банками-кореспондентами обов'язковим є кодування інформації з метою забезпечення її конфіденційності.

6.7. На підтвердження проведених операцій за кореспондентським рахунком "Лоро" (зарахуванню, списанню коштів) банк-кореспондент надсилає комерційному банку виписку за цим рахунком.

6.8. Банки-кореспонденти зобов'язані забезпечувати ідентичність залишків на рахунках "Лоро" і "Ностро" у своїх балансах.

6.9. Щомісяця у строк та спосіб, визначений за згодою сторін, банки-кореспонденти здійснюють звірення залишків коштів на кореспондентських рахунках "Лоро" і "Ностро".

7.1. Відповідно до статей 149-152 Цивільного процесуального кодексу України, 66, 67 Арбітражного процесуального кодексу України, 29, 126 Кримінально-процесуального кодексу України для забезпечення цивільного позову загальні і арбітражні суди, судді (далі - суд), а також прокурори, слідчі органів прокуратури, внутрішніх справ, служби безпеки та податкової міліції України за порушеними кримінальними справами можуть, за заявою сторони, що подала позов, або за своєю ініціативою вжити заходів щодо забезпечення позову. Одним із таких заходів є накладення арешту на грошові кошти (далі - кошти), що належать комерційному банку.

Зазначені в цьому розділі заходи застосовуються також і в інших випадках накладення арешту на кошти, якщо вони передбачені чинним законодавством.

7.2. Заходи щодо здійснення арешту коштів виконуються регіональним управлінням Національного банку за наявності ухвали суду або постанови прокурора, слідчого про накладення арешту.

Якщо на кошти, що належать комерційному банку, арешт накладає арбітражний суд, то, крім винесеної ухвали, він повинен також видати наказ.

7.3. Після одержання від суду (прокурора, слідчого) вищезазначених документів регіональне управління Національного банку:

а) реєструє отримані документи в окремому журналі, де зазначає всі необхідні реквізити документа: дату одержання, номер, назву комерційного банку, до якого прийнято ухвалу (постанову), суму, назву суду (органу прокуратури, внутрішніх справ, служби безпеки, податкової міліції України), найменування позивача, примітку про виконання ухвали (постанови) та інше;

б) відкриває на балансовому рахунку N 3207 "Накопичувальні рахунки" рахунок комерційному банку, на якому накопичує кошти для виконання ухвали суду (постанови прокурора, слідчого);

в) надсилає в той же день комерційному банку, на кошти якого накладений арешт, повідомлення про виконання ухвали (постанови) про накладення арешту.

7.4. За наявності коштів на кореспондентському рахунку комерційного банку регіональне управління Національного банку для виконання ухвали суду (постанови прокурора,слідчого) надає розпорядження РРП про встановлення відповідного ліміту технічного рахунку цього банку за станом на початок операційного дня.

При цьому на кореспондентському рахунку комерційного банку мають залишатися кошти у розмірі встановлених Національним банком обов'язкових резервів* та 10 відсотків від суми залишку, зменшеного на суму обов'язкових резервів, для забезпечення потреб клієнтів.

7.5. Якщо на кошти комерційного банку накладено арешт із зазначенням в ухвалі (постанові) конкретної суми, яка є на його кореспондентському рахунку, регіональне управління Національного банку перераховує її на рахунок N 3207 і продовжує проведення операцій за встановленим порядком.

При накладенні арешту на кореспондентський рахунок комерційного банку в цілому, без зазначення в ухвалі (постанові) конкретної суми, регіональне управління Національного банку накопичує кошти на рахунку N 3207 без обмеження суми до прийняття судом рішення за позовом або ухвали про скасування арешту.

Накопичення коштів здійснюється відповідно до п.7.4 цього Положення.

7.6. У разі відсутності або недостатності коштів на кореспондентському рахунку комерційного банку, а також при наявності картотеки за позабалансовим рахунком N 9804 "Розрахункові документи, не сплачені в строк через відсутність коштів у банку" регіональне управління Національного банку виконує ухвалу суду (постанову прокурора, слідчого) у такому порядку.

7.6.1. Вміщує ухвалу (постанову) до картотеки та повідомляє про це суд (прокурора, слідчого) для прийняття ним відповідного рішення.

7.6.2. Продовжує накопичення коштів на рахунку N 3207 до остаточного вирішення цього питання судом або накопичення зазначеної в ухвалі (постанові) суми. Накопичення здійснюється відповідно до п.7.4 цього Положення в тій же групі черговості, що й оплата розрахункових документів за виконавчими документами судів, згідно з встановленим порядком черговості виконання платежів.

7.6.3. Залучає кошти з кореспондентських рахунків філій комерційного банку, які відкриті у відповідних регіональних управліннях Національного банку. Для цього регіональне управління Національного банку надсилає електронне повідомлення комерційному банку про необхідність залучення коштів з його філій не пізніше наступного робочого дня після одержання повідомлення.

Отримавши повідомлення, комерційний банк терміново підтверджує його і залучає відповідну суму коштів зі своїх філій.

У разі невиконання комерційним банком вищезазначеної вимоги регіональне управління Національного банку надсилає електронне повідомлення до відповідних регіональних управлінь Національного банку з вимогою про списання визначеної суми з кореспондентських рахунків філій цього комерційного банку.

На підставі одержаного повідомлення регіональне управління Національного банку для перерахування визначеної суми з кореспондентського рахунку зазначеної філії надає розпорядження РРП про встановлення відповідного ліміту технічного рахунку цієї філії (за станом на початок операційного дня) та попереджує електронною поштою власника рахунку про виконання ухвали (постанови) про накладення арешту на кореспондентський рахунок комерційного банку (юридичної особи) цієї філії.

Для визначення суми, яку необхідно списати з відповідної філії, регіональне управління Національного банку на початку операційного дня надсилає електронний запит регіональним управлінням Національного банку, де відкрито кореспондентські рахунки філій цього комерційного банку. Сума для списання визначається виходячи із залишку коштів на кореспондентському рахунку, зменшеного на 10 відсотків для забезпечення потреб клієнтів. Про розмір коштів, що можуть бути перераховані на рахунок N 3207, повідомляється до 10 години ранку електронною поштою.

Списану з кореспондентського рахунку філії суму регіональне управління Національного банку в той же день надсилає для зарахування на рахунок N 3207.

7.7. У разі ухиляння комерційного банку від виконання вимог, зазначених у п.7.6.3 цього Положення, до нього можуть застосовуватися заходи впливу, передбачені Законом України "Про банки і банківську діяльність" та нормативними актами Національного банку.

7.8. Якщо після виконання вимог пп.7.4-7.6 цього Положення ухвала (постанова) не була виконана або виконана не повністю, начальник або уповноважена ним особа регіонального управління Національного банку приймає рішення про накопичення коштів на рахунку N 3207 з урахуванням поточних надходжень на кореспондентський рахунок комерційного банку протягом операційного дня. Прийняте рішення виконується у такому порядку.

7.8.1. Продовжуючи виконувати вимоги пп.7.4.-7.6 цього Положення, регіональне управління Національного банку додатково щоденно визначає суму утримання з кореспондентського рахунку комерційного банку. Ця сума визначається як відсоток від надходжень на кореспондентський рахунок комерційного банку за останній робочий день, у який були надходження на його кореспондентський рахунок. Розмір відсотка дорівнює показнику платоспроможності цього банку на останню звітну дату, але не нижче його нормативного значення і не вище 50 відсотків.

7.8.2. Регіональне управління Національного банку попереджує електронною поштою власника рахунку про прийняте ним рішення, а також надсилає розпорядження РРП (до початку операційного дня) про встановлення обмеження на розрахунки комерційного банку на термін, протягом якого буде зібрана розрахована відповідно до п.7.8.1 цього Положення сума коштів для утримання з поточних надходжень на кореспондентський рахунок банку.

Якщо розрахована сума перевищує поточні надходження протягом операційного дня, сума утримання обмежується поточними надходженнями на кореспондентський рахунок комерційного банку за цей день.

Розрахунки комерційного банку обмежуються сумою, яка визначається регіональним управлінням Національного банку за станом на початок операційного дня як сума обов'язкових резервів банку та 10 відсотків від суми залишку кореспондентського рахунку, зменшеного на суму обов'язкових резервів, для забезпечення потреб клієнтів у межах реального стану кореспондентського рахунку комерційного банку.

7.8.3. РРП, в обумовлений з регіональним управлінням Національного банку термін, інформує про накопичення відповідної суми на кореспондентському рахунку комерційного банку. На підставі цієї інформації регіональне управління Національного банку зараховує накопичену суму на рахунок N 3207.

7.9. Відповідальність за затримку оплати розрахункових документів клієнтів у зв'язку із списанням коштів для виконання ухвали суду (постанови прокурора, слідчого) несе комерційний банк.

7.10. Кошти, що накопичені на рахунку N 3207, забороняється використовувати до отримання рішення суду про їх стягнення або ухвали суду (постанови прокурора, слідчого) про зняття арешту.

7.11. Після надходження виконавчого документа про стягнення коштів за рішенням суду та платіжної вимоги від банку одержувача регіональне управління Національного банку перераховує призначену до стягнення суму на рахунок одержувача.

7.12. Якщо на час надходження виконавчого документа про стягнення коштів за рішенням суду на рахунку N 3207 була накопичена сума менша, ніж в рішенні про стягнення, і присуджена до стягнення сума не перевищує зазначену в ухвалі (постанові), то накопичена сума перераховується повністю на рахунок стягувача, а розрахунковий документ з відміткою про його часткову оплату вміщується в картотеку на ту ж саму дату, на яку була вміщена ухвала (постанова) про накладення арешту.

Якщо в рішенні про стягнення зазначена сума більша, ніж в ухвалі (постанові) про накладення арешту, то в межах суми ухвали (постанови) розрахунковий документ виконується відповідно до абзацу першого цього пункту, а на різницю суми він вміщується в картотеку з урахуванням календарної дати його надходження.

У разі прийняття судом рішення про стягнення суми меншої, ніж накопичена на рахунку N 3207, невикористана сума повертається на кореспондентський рахунок комерційного банку.

7.13. Після прийняття судом рішення або ухвали про скасування арешту у зв'язку з відмовою в позові або з інших підстав (постанови прокурора, слідчого про скасування арешту) регіональне управління Національного банку (не пізніше наступного робочого дня після надходження рішення , ухвали, постанови) повертає накопичені на рахунку N 3207 кошти на кореспондентський рахунок комерційного банку.

7.14. Якщо до регіонального управління Національного банку надійшло кілька ухвал (постанов) про накладення арешту на кошти комерційного банку, то вони виконуються у календарній черговості їх надходження.

8.1. Відповідно до статей 32, 381 Цивільного кодексу України, статті 411 Цивільного процесуального кодексу України, статті 53 Закону України "Про банки і банківську діяльність" безспірне стягнення та безакцептне списання коштів здійснюється з комерційних банків - юридичних осіб. Без згоди юридичних осіб списання (стягнення) коштів, що знаходяться на їх рахунках, не допускається, за винятком випадків, установлених законами України, а також за рішенням суду, арбітражного суду та за виконавчими написами нотаріусів.

8.2. Безспірне стягнення та безакцептне списання коштів регіональним управлінням Національного банку до рахунків клієнтів комерційного банку не застосовується.

Відповідальність за порушення встановленої черговості виконання розрахункових документів клієнтів, несвоєчасне або неправильне їх проведення несе комерційний банк.

8.3. Розрахункові документи на безспірне стягнення та безакцептне списання коштів оформлюються відповідно до вимог Інструкції Національного банку України N 7 про безготівкові розрахунки в господарському обороті України.

Відповідальність за достовірність даних та правильність оформлення розрахункових документів на безспірне стягнення та безакцептне списання коштів покладається на стягувачів, які оформили ці документи.

8.4. Банк одержувача, отримавши від стягувача розрахункові документи на безспірне стягнення та безакцептне списання коштів, перевіряє правильність їх заповнення та відповідність підстав для здійснення безспірного стягнення та безакцептного списання коштів чинному законодавству і нормативним актам Національного банку.

У разі неправильно вказаного в розрахункових документах будь-якого реквізиту чи невідповідності чинному законодавству зазначених підстав розрахунковий документ із зазначенням мотиву відмови повертається без виконання у встановленому порядку.

Правильно оформлені розрахункові документи на безспірне стягнення та безакцептне списання коштів банк одержувача надсилає регіональному управлінню Національного банку, в якому відкритий кореспондентський рахунок комерційного банку-боржника.

Банк одержувача забезпечує відсилання розрахункових документів у день їх надходження або наступного дня, якщо документи надійшли після операційного дня, з включенням переліку документів до реєстру ф.1, примірник якого (з відміткою дати отримання документів підприємством спецзв'язку) залишається в банку.

8.5. Розрахункові документи на безспірне стягнення та безакцептне списання коштів регіональне управління Національного банку приймає від підприємства спецзв'язку на підставі примірника реєстру ф.5 або безпосередньо від стягувача, якщо він обслуговується в цьому управлінні, з відміткою дати їх отримання.

У разі безспірного стягнення та безакцептного списання коштів з комерційного банку, в якому обслуговується стягувач, він має право розрахункові та виконавчі документи надіслати цінним листом або пред'явити безпосередньо до регіонального управління Національного банку, в якому відкрито кореспондентський рахунок банку платника.

Отримавши розрахункові документи, регіональне управління Національного банку перевіряє правильність їх заповнення та відповідність підстав для здійснення безспірного стягнення та безакцептного списання коштів чинному законодавству та нормативним актам Національного банку.

У разі неправильно вказаного в розрахункових документах будь-якого реквізиту чи невідповідності чинному законодавству зазначених підстав розрахунковий документ повертається без виконання у встановленому порядку із зазначенням мотиву відмови.

8.6. За наявності коштів на кореспондентському рахунку комерційного банку регіональне управління Національного банку для виконання розрахункових документів на безспірне стягнення та безакцептне списання коштів надає розпорядження РРП про встановлення відповідного ліміту технічного рахунку цього банку за станом на початок операційного дня та попереджає електронною поштою власника рахунку про списання.

При цьому на кореспондентському рахунку комерційного банку мають залишатися кошти у розмірі встановлених Національним банком України обов'язкових резервів та 10 відсотків від суми залишку, зменшеного на суму обов'язкових резервів, для забезпечення потреб клієнтів.

8.7. Розрахункові документи, не оплачені в день їх надходження у разі відсутності або через недостатність коштів на кореспондентському рахунку комерційного банку, приймаються регіональним управлінням Національного банку в картотеку за позабалансовим рахунком N 9804 "Розрахункові документи, не сплачені в строк через відсутність коштів у банку". Оплата їх здійснюється при надходженні коштів згідно з встановленою черговістю виконання платежів.

При цьому у разі недостатності коштів часткова оплата розрахункового документа здійснюється за меморіальним ордером за підписами осіб, уповноважених керівником регіонального управління Національного банку.

8.8. За наявності картотеки та недостатності коштів на кореспондентському рахунку комерційного банку регіональне управління Національного банку надсилає йому електронне повідомлення, в якому зобов'язує не пізніше наступного робочого дня після одержання повідомлення зібрати на кореспондентському рахунку необхідну суму коштів зі своїх філій.

Отримавши повідомлення, комерційний банк терміново підтверджує його і залучає відповідну суму зі своїх філій у зазначений строк.

8.9. У разі ухиляння комерційного банку від виконання вимог, зазначених у п.8.8 цього Положення, до нього можуть застосовуватися заходи впливу, передбачені Законом України "Про банки і банківську діяльність" та нормативними актами Національного банку.

8.10. У разі невиконання комерційним банком вищезазначеної вимоги регіональне управління Національного банку надсилає електронне повідомлення до регіональних управлінь Національного банку, в яких відкриті кореспондентські рахунки філій цього комерційного банку, з вимогою про перерахування з їх рахунків визначеної суми на кореспондентський рахунок комерційного банку. При цьому на кореспондентському рахунку філії залишаються кошти у розмірі 10 відсотків від суми залишку для забезпечення потреб клієнтів.

8.11. На підставі одержаного повідомлення регіональне управління Національного банку для перерахування визначеної суми з кореспондентського рахунку зазначеної філії надає розпорядження РРП про встановлення відповідного ліміту технічного рахунку цієї філії за станом на початок операційного дня та попереджує електронною поштою власника рахунку про списання. При цьому обов'язково враховуються вимоги, зазначені у п.8.10 цього Положення.

Перерахування коштів здійснюється кожного разу за окремим повідомленням, меморіальним ордером за підписом керівника та головного бухгалтера регіонального управління Національного банку.

8.12. При надходженні коштів на кореспондентський рахунок комерційного банку регіональне управління Національного банку здійснює оплату розрахункових документів, які враховуються за позабалансовим рахунком N 9804, згідно з встановленою черговістю виконання платежів.

За недостатності коштів регіональне управління Національного банку продовжує надсилати електронні повідомлення до відповідних регіональних управлінь Національного банку до того часу, поки не буде сплачена картотека за позабалансовим рахунком N 9804.

Якщо після оплати картотеки залишаються залучені кошти, комерційний банк самостійно вирішує питання про повернення їх на кореспондентські рахунки філій.

8.13.Якщо після виконання вимог пп.8.6-8.12 цього Положення картотека за позабалансовим рахунком N 9804 не була сплачена, начальник або уповноважена ним особа регіонального управління Національного банку приймає рішення про списання (стягнення) коштів з кореспондентського рахунку комерційного банку з урахуванням поточних надходжень протягом операційного дня. Прийняте рішення виконується у такому порядку.

8.13.1. Продовжуючи виконувати вимоги пп.8.6-8.12 цього Положення, регіональне управління Національного банку додатково щоденно визначає суму утримання з кореспондентського рахунку комерційного банку. Ця сума визначається як відсоток від надходжень на кореспондентський рахунок комерційного банку за останній робочий день, у який були надходження на його кореспондентський рахунок. Розмір відсотка дорівнює показнику платоспроможності цього банку на останню звітну дату, але не нижче його нормативного значення і не вище 50 відсотків.

8.13.2. Регіональне управління Національного банку попереджує електронною поштою власника рахунку про прийняте ним рішення, а також надсилає розпорядження РРП (до початку операційного дня) про встановлення обмеження на розрахунки комерційного банку на термін, протягом якого буде зібрана розрахована відповідно до пункту 8.13.1 цього Положення сума коштів для утримання з поточних надходжень на кореспондентський рахунок банку.

Якщо розрахована сума перевищує поточні надходження протягом операційного дня, сума утримання обмежується поточними надходженнями на кореспондентський рахунок комерційного банку за цей день.

Розрахунки комерційного банку обмежуються сумою, яка визначається регіональним управлінням Національного банку за станом на початок операційного дня як сума обов'язкових резервів банку та 10 відсотків від суми залишку кореспондентського рахунку, зменшеного на суму обов'язкових резервів, для забезпечення потреб клієнтів у межах реального стану кореспондентського рахунку комерційного банку.

8.13.3. РРП в обумовлений з регіональним управлінням Національного банку термін інформує про накопичення відповідної суми на кореспондентському рахунку комерційного банку. На підставі цієї інформації регіональне управління Національного банку здійснює повну або часткову оплату розрахункових документів, які враховуються за позабалансовим рахунком N 9804, згідно з встановленою черговістю виконання платежів.

У разі виконання установою Національного банку функцій розрахункового банку в окремій платіжній системі ним здійснюються розрахунки за результатами проведеного клірингу відповідно до взаємних угод між учасниками цієї платіжної системи.

Розрахунки за результатами клірингу проводяться розрахунковим банком шляхом списання коштів за дебетом кореспондентського рахунку банку-платника та зарахування коштів за кредитом кореспондентського рахунку банку-одержувача.

При здійсненні розрахунків за результатами клірингу розрахунковий банк, банк-платник та банк-одержувач керуються чинним законодавством та нормативними актами Національного банку.

10.1. Національний банк організує і здійснює міжбанківські розрахунки в Україні відповідно до чинного законодавства. Банківські установи при здійсненні міжбанківських розрахунків в Україні керуються чинним законодавством, цим Положенням та іншими нормативними актами Національного банку.

10.2. Для здійснення міжбанківських розрахунків через СЕП комерційний банк (філія) укладає з регіональним управлінням Національного банку договори на розрахунково-касове обслуговування з відкриттям кореспондентського рахунку (додаток 1) та на інформаційно-розрахункове обслуговування в СЕП Національного банку України (додаток 2).

10.3. Якщо комерційний банк (філія) обслуговується в СЕП за моделлю, яка передбачає використання ВПС, то необхідною умовою такого обслуговування є договір банку з регіональним управлінням Національного банку на інформаційно-розрахункове обслуговування в СЕП Національного банку України (за умови роботи банку з використанням ВПС) згідно з додатком 3.

10.4. Програмні засоби вузла ЕП Національного банку передаються користувачам ЕП, які не є учасниками СЕП, на підставі договору про надання послуг електронної пошти Національного банку України (додаток 4).

10.5. Порядок підкріплення операційних кас філій комерційного банку у разі їх роботи через консолідований кореспондентський рахунок наведено у додатку 12.

10.6. Порядок виконання міжбанківських розрахунків через внутрішньобанківські платіжні системи регулюється нормативними документами банків, яким належать ці системи, і повинен відповідати вимогам чинного законодавства та нормативних актів Національного банку.

При цьому комерційні банки (філії), які здійснюють міжбанківські розрахунки через ВПС, мають дотримуватися загальних технологічних вимог та вимог інформаційної безпеки, які встановлюються Національним банком.

1.1. ВИКОНАВЕЦЬ відкриває ЗАМОВНИКУ кореспондентський рахунок для здійснення міжбанківських розрахунків через систему електронних платежів Національного банку України та надає йому інші послуги розрахунково-касового обслуговування.

2.1. ВИКОНАВЕЦЬ має право:

2.1.1. Встановлювати регламент обслуговування кореспондентського рахунку.

2.1.2. Одержувати фінансову звітність та іншу інформацію від ЗАМОВНИКА.

2.1.3.Тимчасово зупиняти роботу ЗАМОВНИКА в СЕП у разі порушення ним технології роботи та невиконання вимог безпеки щодо захисту банківської інформації в СЕП.

2.1.4. Здійснювати безспірне стягнення та безакцептне списання коштів з кореспондентського рахунку ЗАМОВНИКА у випадках, передбачених чинним законодавством України.

2.1.5. У разі підкріплення операційної каси ЗАМОВНИКА готівкою отримувати від нього плату за касове обслуговування у розмірі фактичних витрат, але не вище 0,5 відсотка від виданої суми.

2.2. ЗАМОВНИК має право:

2.2.1. Самостійно розпоряджатися коштами, що знаходяться на його кореспондентському рахунку, за винятком випадків, передбачених чинним законодавством України.

2.3. ВИКОНАВЕЦЬ бере на себе зобов'язання:

2.3.1. Відкрити ЗАМОВНИКУ кореспондентський рахунок відповідно до вимог Положення про міжбанківські розрахунки в Україні.

2.3.2. Здійснювати міжбанківські розрахунки, учасником яких є ЗАМОВНИК, у визначений чинним законодавством України термін за умови виконання ЗАМОВНИКОМ регламенту функціонування СЕП.

2.3.3. Здійснювати за дорученням ЗАМОВНИКА касове обслуговування, включаючи підкріплення операційної каси готівкою, за встановленим порядком.

2.3.4. Кожного робочого дня надавати ЗАМОВНИКУ виписку з кореспондентського рахунку за попередній робочий день.

2.3.5. Негайно повідомляти ЗАМОВНИКА про тимчасове зупинення операцій за його кореспондентським рахунком у випадках, передбачених Положенням про міжбанківські розрахунки в Україні.

2.3.6. Зберігати банківську таємницю щодо проведених ЗАМОВНИКОМ операцій за кореспондентським рахунком та забезпечувати захист банківської інформації згідно з встановленим порядком.

2.4. ЗАМОВНИК бере на себе зобов'язання:

2.4.1. Діяти згідно з чинним законодавством та нормативними актами Національного банку України.

2.4.2. Проводити активні операції за кореспондентським рахунком у межах наявних на ньому коштів.

2.4.3. Здійснювати оброблення всіх електронних розрахункових документів у день їх одержання від СЕП у порядку черговості їх надходження.

2.4.4. Відображати в той же день у балансі банку всі операції, виконані протягом операційного дня за кореспондентським рахунком.

2.4.5. Своєчасно надавати достовірну фінансову звітність та іншу інформацію на вимогу ВИКОНАВЦЯ.

2.4.6. Повертати помилково зараховані кошти платнику або за призначенням не пізніше 5-ти днів з дня їх зарахування на його кореспондентський рахунок.

2.4.7. Своєчасно оплачувати послуги ВИКОНАВЦЯ.

2.4.8. Своєчасно залучати необхідні кошти на свій кореспондентський рахунок у разі одержання повідомлення від ВИКОНАВЦЯ про наявність картотеки та недостатності коштів на його рахунку.

2.4.9. Дотримуватись встановленого порядку обробки, формування і пакування готівки, зокрема виконувати відсортування зношених та неплатіжних банкнот.

3.1. За несвоєчасне чи неправильне зарахування коштів на кореспондентський рахунок ЗАМОВНИКА ВИКОНАВЕЦЬ сплачує на його користь пеню у розмірі ____ відсотків від несвоєчасно або неправильно зарахованої суми за кожен день прострочення.

3.2. За несвоєчасне оброблення електронних розрахункових документів, що надійшли від СЕП, а також у разі оброблення з порушенням порядку черговості їх надходження ЗАМОВНИК сплачує ВИКОНАВЦЕВІ штраф у розмірі _____.

3.3. За несвоєчасне (недостовірне) відображення у балансі банку операцій, виконаних протягом операційного дня за кореспондентським рахунком, ЗАМОВНИК сплачує ВИКОНАВЦЕВІ штраф у розмірі _______.

3.4. За порушення строків надання ВИКОНАВЦЕВІ будь-яких форм звітності, а також за надання недостовірних даних ЗАМОВНИК сплачує ВИКОНАВЦЕВІ штраф у розмірі ______.

3.5. За неповернення протягом 5-ти днів помилково зарахованих на його рахунок коштів ЗАМОВНИК сплачує ВИКОНАВЦЕВІ пеню у розмірі _____ відсотків від неправильно зарахованої суми за кожен день прострочення.

3.6. За несвоєчасне залучення ЗАМОВНИКОМ зі своїх філій необхідної суми коштів на кореспондентський рахунок (у разі одержання повідомлення від ВИКОНАВЦЯ про наявність картотеки і недостатність коштів на його рахунку та проведення ним при цьому за рахунок поточних надходжень початкових платежів) ЗАМОВНИК сплачує ВИКОНАВЦЕВІ штраф у розмірі _________.

3.7. За встановленими фактами недостач, неналежного оформлення готівки, відсутності відсортування зношених банкнот від придатних ЗАМОВНИК сплачує ВИКОНАВЦЕВІ штраф у розмірі _________.

3.8. За затримку оплати наданих послуг ЗАМОВНИК сплачує ВИКОНАВЦЕВІ пеню у розмірі _____ відсотків від суми простроченого платежу за кожен день прострочення, але не вище подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.

Пеня не нараховується, якщо тимчасове зупинення роботи ЗАМОВНИКА в СЕП триває більше місяця.

4.1. ВИКОНАВЕЦЬ щомісячно до _____ числа _______ місяця надсилає ЗАМОВНИКУ електронною поштою розрахунок за виконані роботи згідно з діючими тарифами та інформаційно-дебетове повідомлення. ЗАМОВНИК має здійснити оплату не пізніше _____ робочих днів після отримання цих документів.

4.2. Штрафи і пені, передбачені цим договором, сплачуються ЗАМОВНИКОМ не пізніше ___ робочих днів після отримання електронного повідомлення від ВИКОНАВЦЯ.

4.3. Штраф, передбачений цим договором, сплачується ВИКОНАВЦЕМ не пізніше ___ робочих днів після отримання електронного повідомлення від ЗАМОВНИКА.

4.4. Оплата за підкріплення операційної каси ЗАМОВНИКА готівкою здійснюється ним у день одержання готівки.

5.1. Сторони звільняються від відповідальності за часткове або повне невиконання будь-якого з положень цієї угоди, якщо це невиконання стало наслідком причин, що знаходяться поза сферою контролю невиконуючої сторони. Такі причини включають стихійне лихо, екстремальні погодні умови, пожежі, війни, страйки, військові дії, громадянське безладдя і таке інше (далі - "форс-мажор"), але не обмежуються ними. Період звільнення від відповідальності починається з часу оголошення невиконуючою стороною "форс-мажору" і закінчується (чи закінчився б), якщо невиконуюча сторона вжила б заходів, які вона і справді могла б вжити, для виходу із "форс-мажору". "Форс-мажор" автоматично продовжує строк виконання зобов'язань на весь період його дії та ліквідації наслідків. Термін виконання зобов'язань відсувається на весь період їхньої дії та ліквідації наслідків. Про настання "форс-мажорних" обставин сторони мають інформувати одна одну невідкладно. Якщо ці обставини триватимуть більше ніж 6 місяців, то кожна із сторін матиме право відмовитись від подальшого виконання зобов'язань за цим договором і в такому разі жодна із сторін не матиме права на відшкодування іншою стороною можливих збитків.

6.1. Сторона, яка вважає за необхідне змінити чи розірвати договір, надсилає пропозиції щодо цього другій стороні за договором.

6.2. Сторона, що одержала пропозицію про зміну чи розірвання договору, має відповісти на неї не пізніше 20 днів після одержання пропозиції. Якщо сторони не досягли згоди щодо зміни чи розірвання договору, а також у разі неодержання відповіді у встановлений строк з урахуванням часу поштового обігу заінтересована сторона має право передавати спір на вирішення арбітражного суду.

7.1. Спори, які виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів. У разі недосягнення згоди - в арбітражному суді.

8.1. Договір, укладений на невизначений строк, набуває чинності з дня його підписання. Дія договору припиняється у випадках, передбачених чинним законодавством України та у разі закриття кореспондентського рахунку ЗАМОВНИКА в регіональному управлінні Національного банку України.

9.1. Цей договір складено у двох примірниках, які мають однакову юридичну силу, по одному для кожної із сторін.

9.2. Надання ЗАМОВНИКУ інших послуг, не передбачених умовами цього договору, оформляється додатковими угодами.

9.3. Взаємовідносини сторін, не врегульовані цим договором, регулюються чинним законодавством України.

10.1. Юридична адреса, банківські реквізити, ідентифікаційний код ВИКОНАВЦЯ:

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________

10.2. Юридична адреса, банківські реквізити, ідентифікаційний код ЗАМОВНИКА:

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________

10.3. Для вирішення всіх питань, пов'язаних з виконанням цього договору, відповідальними представниками є:

Крім передбачених цим договором умов при укладенні договору сторони можуть встановлювати й інші умови, що мають відповідати чинному законодавству України та нормативним актам Національного банку України.

Комерційні банки (філії), які одержали дозвіл Національного банку України на роботу в СЕП через консолідований кореспондентський рахунок, укладають договір за цим додатком з урахуванням відповідних особливостей.

Комерційні банки, які відкривають кореспондентські рахунки в регіональних управліннях Національного банку України і при цьому не є учасниками СЕП, укладають договір за цим додатком з урахуванням відповідних особливостей.

1.1. ВИКОНАВЕЦЬ забезпечує роботу ЗАМОВНИКА в СЕП Національного банку України при здійсненні міжбанківських розрахунків та надає йому інші інформаційно-розрахункові послуги.

2.1. ВИКОНАВЕЦЬ має право:

2.1.1. Запроваджувати нові програмно-технічні та технологічні засоби, розроблені для удосконалення послуг, що надаються ЗАМОВНИКУ.

2.1.2. Тимчасово зупиняти роботу ЗАМОВНИКА в СЕП у разі порушення ним технології роботи та невиконання вимог безпеки щодо захисту банківської інформації в СЕП.

2.1.3. Вимагати відповідності технології оброблення платежів у САБ ЗАМОВНИКА вимогам Національного банку України щодо інтерфейсу з СЕП.

2.2. ЗАМОВНИК має право:

2.2.1. Здійснювати міжбанківські розрахунки згідно з регламентом функціонування СЕП.

2.2.2. Користуватися засобами ЕП для передачі електронних розрахункових документів та іншої інформації, пов'язаної з обслуговуванням кореспондентського рахунку.

2.2.3. Отримувати інформацію від ВИКОНАВЦЯ про поточний стан технічного рахунку та здійснення операцій за ним.

2.2.4. Передавати інформацію іншим абонентам ЕП засобами електронної пошти, якщо це не суперечить чинному законодавству та нормативним актам Національного банку України.

2.2.5. Отримувати від ІПС ВИКОНАВЦЯ інформацію про проходження в СЕП власних початкових платежів.

2.3. ВИКОНАВЕЦЬ бере на себе зобов'язання:

2.3.1. Відкрити технічний рахунок ЗАМОВНИКУ для здійснення міжбанківських розрахунків через СЕП.

2.3.2. Забезпечувати здійснення міжбанківських розрахунків через СЕП, учасником яких є ЗАМОВНИК, у визначений чинним законодавством та нормативними актами Національного банку України термін за умови виконання ЗАМОВНИКОМ регламенту функціонування СЕП.

2.3.3. Кожного робочого дня визначати підсумки розрахунків ЗАМОВНИКА через СЕП з відображенням їх на його кореспондентському рахунку.

2.3.4. Кожного робочого дня надавати ЗАМОВНИКУ виписку з його технічного рахунку за цей день.

2.3.5. Надавати засобами ІПС інформаційні послуги ЗАМОВНИКУ про проходження в СЕП його початкових платежів.

2.3.6. Надавати ЗАМОВНИКУ інформаційні послуги про поточний стан технічного рахунку та здійснення розрахунків за ним.

2.3.7. Забезпечувати ЗАМОВНИКА програмними засобами автоматизованого робочого місця для зв'язку з ВИКОНАВЦЕМ.

2.3.8. Своєчасно передавати ЗАМОВНИКУ інформацію про актуальний стан нормативно-довідкової бази СЕП.

2.3.9. Надавати ЗАМОВНИКУ послуги ЕП для транспортування електронних розрахункових документів та іншої інформації за умови функціонування каналів зв'язку та згідно з розпорядком роботи відповідного вузла ЕП.

2.3.10. Забезпечувати своєчасну доставку електронної кореспонденції до/від ЗАМОВНИКА за умови функціонування каналів зв'язку та дотримання ЗАМОВНИКОМ технологічної дисципліни в системі електронної пошти Національного банку України. При цьому ВИКОНАВЕЦЬ не несе відповідальності за зміст інформації, яка готується абонентами ЕП, а також за достовірність даних в електронних розрахункових документах ЗАМОВНИКА.

2.3.11. Надавати ЗАМОВНИКУ консультації для підготовки до роботи в СЕП протягом місяця після підписання договору та подальші консультації щодо усунення непередбачених та екстремальних ситуацій протягом дії договору.

2.3.12. Передавати ЗАМОВНИКУ нові версії програмно-технічних та технологічних засобів, розроблених для удосконалення послуг, що надаються ЗАМОВНИКУ.

2.3.13. Зберігати банківську таємницю та забезпечувати захист банківської інформації ЗАМОВНИКА.

2.3.14. Надавати інформаційно-арбітражні послуги ЗАМОВНИКУ у вигляді паперових документів.

2.4. ЗАМОВНИК бере на себе зобов'язання:

2.4.1. Діяти згідно з чинним законодавством та нормативними актами Національного банку України.

2.4.2. Відповідати перед ВИКОНАВЦЕМ за зобов'язання своїх філій, що працюють у СЕП за консолідованим кореспондентським рахунком ЗАМОВНИКА.

2.4.3. Дотримуватися технологічної дисципліни в інформаційно-обчислювальній мережі Національного банку України.

2.4.4. Забезпечувати наявність необхідних технічних та програмних засобів ЕП згідно з вимогами ВИКОНАВЦЯ.

2.4.5. Виконувати всі вимоги ВИКОНАВЦЯ щодо відповідності технології оброблення платежів у САБ ЗАМОВНИКА вимогам Національного банку України щодо інтерфейсу з СЕП.

2.4.6. Здійснювати оброблення всіх електронних розрахункових документів у день їх одержання від СЕП у порядку черговості їх надходження.

2.4.7. Використовувати під час роботи в СЕП лише офіційно придбані та зареєстровані за цим користувачем у розробників або в уповноважених ними установах програмні продукти.

2.4.8. Своєчасно оплачувати послуги ВИКОНАВЦЯ.

2.4.9. Виконувати всі вимоги захисту електронних банківських документів у СЕП щодо технологічних, апаратних, програмних засобів та організаційних заходів захисту.

2.4.10. У разі ліквідації банку забезпечувати повноцінну роботу згідно з діючою технологією до часу закриття кореспондентського рахунку.

2.4.11. Узгоджувати з ВИКОНАВЦЕМ план дій щодо усунення екстремальних та непередбачених ситуацій.

2.4.12. Кожного робочого дня формувати на магнітних носіях та надійно зберігати шифрований архів електронних банківських документів за допомогою апаратно-програмного комплексу криптографічного захисту.

2.4.13. Узгоджувати з адміністратором вузла ЕП ВИКОНАВЦЯ внесення будь-яких змін в офіційно надане і супроводжуване ВИКОНАВЦЕМ програмно-інформаційне забезпечення ЕП (крім змін, передбачених параметрами настройки вузла ЗАМОВНИКА та списку його локальних користувачів).

2.4.14. Не передавати наданих ВИКОНАВЦЕМ програмних засобів третім особам.

2.4.15. Не передавати отриману інформацію третім особам, якщо це суперечить чинному законодавству України та нормативним актам Національного банку України.

2.4.16. Сплачувати ВИКОНАВЦЕВІ передбачену діючими тарифами суму за проведений фахівцями ВИКОНАВЦЯ аналіз нестандартних ситуацій у СЕП Національного банку України, які виникли через помилки або навмисні порушення з боку персоналу ЗАМОВНИКА.

3.1. У разі втрати, пошкодження чи викривлення інформації винна у цьому сторона відшкодовує другій стороні заподіяні збитки, пов'язані з цим. Порушення встановлюються на підставі підтверджень про прийняття та передачу електронних розрахункових документів.

3.2. У разі втрати або передачі закріплених за ЗАМОВНИКОМ програмних, апаратно-програмних засобів захисту, які використовуються в СЕП, третім особам він відшкодовує ВИКОНАВЦЮ пов'язані з цим фактичні збитки.

3.3. У разі виявлення порушень щодо формування, порядку зберігання та знищення шифрованих архівів електронних банківських документів ЗАМОВНИК сплачує ВИКОНАВЦЕВІ штраф у розмірі _____.

3.4. За затримку оплати наданих послуг ЗАМОВНИК сплачує ВИКОНАВЦЕВІ пеню у розмірі ____ відсотків від суми простроченого платежу за кожен день прострочення, але не вище подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.

Пеня не нараховується, якщо тимчасове зупинення роботи ЗАМОВНИКА в СЕП триває більше місяця.

4.1. ВИКОНАВЕЦЬ щомісячно до ___ числа ______ місяця надсилає ЗАМОВНИКУ електронною поштою розрахунок за виконані роботи згідно з діючими тарифами та інформаційно-дебетове повідомлення. ЗАМОВНИК має здійснити оплату не пізніше ___ робочих днів після отримання цих документів.

4.2. Штрафи і пені, передбачені цим договором, сплачуються ЗАМОВНИКОМ не пізніше ___ робочих днів після отримання електронного повідомлення від ВИКОНАВЦЯ.

5.1. Сторони звільняються від відповідальності за часткове або повне невиконання будь-якого з положень цього договору, якщо це невиконання стало наслідком причин, що знаходяться поза сферою контролю невиконуючої сторони. Такі причини включають стихійне лихо, екстремальні погодні умови, пожежі, війни, страйки, військові дії, громадянське безладдя і таке інше (далі - "форс-мажор"), але не обмежуються ними. Період звільнення від відповідальності починається з часу оголошення невиконуючою стороною "форс-мажору" і закінчується (чи закінчився б), якщо невиконуюча сторона вжила б заходів, які вона і справді могла вжити для виходу з "форс-мажору". "Форс-мажор" автоматично продовжує строк виконання зобов'язань на весь період його дії та ліквідації наслідків. Термін виконання зобов'язань відсувається на весь період їхньої дії та ліквідації наслідків. Про настання "форс-мажорних" обставин сторони мають інформувати одна одну невідкладно. Якщо ці обставини триватимуть більше ніж 6 місяців, то кожна із сторін матиме право відмовитись від подальшого виконання зобов'язань за цим договором і в такому разі жодна із сторін не матиме права на відшкодування іншою стороною можливих збитків.

6.1. Сторона, яка вважає за необхідне змінити чи розірвати договір, надсилає пропозиції щодо цього другій стороні за договором.

6.2. Сторона, що одержала пропозицію про зміну чи розірвання договору, має відповісти на неї не пізніше 20 днів після одержання пропозиції. Якщо сторони не досягли згоди щодо зміни чи розірвання договору, а також у разі неодержання відповіді у встановлений строк з урахуванням часу поштового обігу заінтересована сторона має право передавати спір на вирішення арбітражного суду.

7.1. Спори, які виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів. У разі недосягнення згоди - в арбітражному суді.

8.1. Договір, укладений на невизначений строк, набуває чинності з дня його підписання. Дія договору припиняється у випадках, передбачених чинним законодавством України та у разі закриття кореспондентського рахунку ЗАМОВНИКА в регіональному управлінні Національного банку України.