( Правила доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 29.04.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 36 від 28.03.2023 )
7-1. Банки протягом періоду дії воєнного стану та 30 календарних днів після його припинення чи скасування мають право приймати рішення про тимчасове призупинення діяльності відокремлених підрозділів, місцезнаходженням яких є території активних бойових дій або тимчасово окуповані Російською Федерацією території, включені до переліку територій, на яких ведуться (велися) бойові дії чи тимчасово окупованих Російською Федерацією, що формується в порядку, установленому Кабінетом Міністрів України (за умови, що стосовно відповідного населеного пункту не визначено дати завершення бойових дій/дати завершення тимчасової окупації), без урахування вимог пункту 442 глави 54 розділу VIII Положення про ліцензування банків щодо строку тимчасового призупинення діяльності відокремлених підрозділів.
( Правила доповнено новим пунктом 7-1 згідно з Постановою Національного банку № 36 від 28.03.2023 )
7-2. Банки під час розрахунку частки відокремлених підрозділів банку (філій/відділень), у приміщеннях для обслуговування клієнтів яких забезпечується фізична та інформаційна доступність для надання послуг клієнтам із числа людей з інвалідністю та інших маломобільних груп населення, згідно з вимогами підпункту 1 пункту 243 глави 28 розділу IV Положення про ліцензування банків мають право не включати до загальної кількості відокремлених підрозділів банку у відповідному регіоні відокремлені підрозділи (філії/відділення), розташовані на території, зазначеній у Переліку, щодо якої в Переліку не визначена дата припинення можливості бойових дій/завершення бойових дій/завершення тимчасової окупації, до дати набрання чинності змінами до Переліку, якими визначено дату припинення можливості бойових дій/завершення бойових дій/завершення тимчасової окупації щодо відповідної території, та протягом року від такої дати.
( Правила доповнено новим пунктом 7-2 згідно з Постановою Національного банку № 101 від 16.08.2023; в редакції Постанови Національного банку № 52 від 06.05.2025 )
7-3. Банки мають право не враховувати вимоги підпункту 4 пункту 428 глави 53 розділу VIII Положення про ліцензування банків під час відкриття відокремлених підрозділів на території:
1) зазначеній у розділі I Переліку, щодо якої в Переліку не визначена дата припинення можливості бойових дій/завершення бойових дій;
2) зазначеній у розділах I, II Переліку , щодо якої в Переліку визначена дата припинення можливості бойових дій/завершення бойових дій/завершення тимчасової окупації, - протягом 180 календарних днів від такої дати.
( Правила доповнено новим пунктом 7-3 згідно з Постановою Національного банку № 96 від 03.08.2024 )
7-4. Банки мають право не враховувати вимоги пунктів 445, 448 глави 55 розділу VIII Положення про ліцензування банків щодо території діяльності під час створення пунктів дистанційного обслуговування та надання своїх послуг у пунктах дистанційного обслуговування на території:
1) зазначеній у розділі I Переліку, щодо якої в Переліку не визначена дата припинення можливості бойових дій/завершення бойових дій;
2) зазначеній у розділах I, II Переліку , щодо якої в Переліку визначена дата припинення можливості бойових дій/завершення бойових дій/завершення тимчасової окупації, - протягом 180 календарних днів від такої дати.
( Правила доповнено новим пунктом 7-4 згідно з Постановою Національного банку № 96 від 03.08.2024 )
8. Банки під час застосування вимог абзацу дев'ятого підпункту "є" пункту 1.3 глави 1 розділу IV Інструкції № 368, протягом періоду дії воєнного стану та 30 календарних днів після його припинення чи скасування мають право включати дебіторську заборгованість за операціями з ввезення в Україну готівкової іноземної валюти, придбаної за рахунок безготівкових коштів:
( Абзац перший пункту 8 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 125 від 06.10.2023 )
1) до групи активів зі ступенем ризику 20 відсотків за одночасного дотримання таких умов:
готівкова іноземна валюта 1-ї групи Класифікатора іноземних валют та банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 лютого 1998 року № 34 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 19 квітня 2016 року № 269) (зі змінами) (далі - Класифікатор);
контрагентом є банк-нерезидент, який має кредитний рейтинг за міжнародною шкалою не нижчий, ніж рівень "ВВВ-" за класифікацією рейтингового агентства "Standard&Poor's" або рейтингового агентства "Fitch Ка1іп§в"/рівень "Ваа3" за класифікацією рейтингового агентства "Moody's Investors Service";
строк обліку дебіторської заборгованості не перевищує 14 календарних днів;
2) до групи активів зі ступенем ризику 50 відсотків за одночасного дотримання таких умов:
готівкова іноземна валюта 1-ї групи Класифікатора;
контрагентом є банк-нерезидент, який не має кредитного рейтингу або має кредитний рейтинг за міжнародною шкалою нижчий, ніж рівень "BBB-" за класифікацією рейтингового агентства "Standard&Poor's" або рейтингового агентства "Fitch Ratings"/рівень "Baa3" за класифікацією рейтингового агентства "Moody's Investors Service";
строк обліку дебіторської заборгованості не перевищує 14 календарних днів.
( Правила доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 253 від 29.12.2022 )
9. Кваліфікаційні вимоги до головного ризик-менеджера та головного комплаєнс-менеджера банку, визначені в пункті 39 глави 7, пункті 42 глави 8 розділу I Положення № 64, протягом періоду дії воєнного стану та 365 днів після його припинення чи скасування застосовуються з урахуванням таких особливостей щодо досвіду роботи:
1) головний ризик-менеджер повинен мати досвід роботи не менше п’яти років у банківському та/або фінансовому секторі у сфері управління ризиками;
2) головний комплаєнс-менеджер повинен мати досвід роботи не менше трьох років у банківському та/або фінансовому секторі, та/або в спеціально уповноваженому органі з питань фінансового моніторингу у сфері контролю за дотриманням норм (комплаєнс) або управління ризиками (включаючи з питань фінансового моніторингу), внутрішнього аудиту, юридичного супроводження діяльності банку.
( Правила доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 96 від 03.08.2024 )
10. Кваліфікаційні вимоги до керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, визначені в пункті 11 розділу II Положення про організацію внутрішнього аудиту в банках України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 10 травня 2016 року № 311 (зі змінами), протягом періоду дії воєнного стану та 365 днів після його припинення чи скасування застосовуються з урахуванням такої особливості щодо досвіду роботи: керівник підрозділу внутрішнього аудиту банку повинен мати досвід роботи у сфері аудиту не менше п’яти років, із яких не менше ніж три роки в банківському та/або фінансовому секторі.
( Правила доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 96 від 03.08.2024 )
Додаток
до Правил роботи банків
у зв’язку з введенням в Україні
воєнного стану
(підпункт 8 пункту 2-15)
Діапазони значень компонентів субфактору "Фінансові показники" багатофакторної моделі оцінки фінансового стану боржника - юридичної особи за спеціалізованим кредитом
( Правила доповнено новим додатком згідно з Постановою Національного банку № 118 від 28.09.2024 )