Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України

16. Анульована реєстрація договору не поновлюється. Нова реєстрація такого договору здійснюється в загальному порядку, установленому розділом I цього Положення. У разі нової реєстрації договору Національний банк до Реєстру додатково вносить відомості із посиланням на анульовану реєстрацію договору (номер і дата такої реєстрації договору, а також дата її анулювання).

17. Уповноважений банк зобов'язаний надіслати письмове повідомлення резиденту-позичальнику, що не є банком, та якщо резидент-позичальник не є заявником, також заявнику про:

1) реєстрацію договору/унесення змін до реєстрації договору (крім унесення змін до реєстрації договору у зв'язку з випадками, передбаченими підпунктом 4 пункту 3 глави 2 цього Положення) з випискою з Реєстру;

2) відмову Національного банку в реєстрації договору/унесенні змін до реєстрації договору (якщо резидент-позичальник не є заявником, то банк надсилає відповідне повідомлення тільки заявнику);

3) анулювання реєстрації договору.

Уповноважений банк надсилає таке повідомлення не пізніше робочого дня, наступного за днем унесення Національним банком відповідних відомостей до Реєстру або отримання відмови Національного банку в реєстрації договору/унесенні змін до реєстрації договору.

Уповноважений банк має право надавати виписку з Реєстру щодо договору, укладеного резидентом-позичальником (у вигляді документа в електронній або паперовій формі, що містить відповідні відомості з Реєстру) резиденту-позичальнику (або іншим особам за згодою резидента-позичальника), нерезиденту-кредитору. Виписка з Реєстру формується та оновлюється уповноваженим банком за результатами проведення реєстраційних дій за допомогою засобів спеціального програмного забезпечення. Виписка з Реєстру в паперовій формі має бути засвідчена підписом уповноваженої особи та відбитком печатки уповноваженого банку";

3) у главі 3:

у пункті 3.1 цифри "3.7" замінити цифрами "3.6";

у пункті 3.2:

в абзаці першому слова "Обслуговуючий банк" замінити словами "Уповноважений банк - обслуговуючий банк за договором (далі в цій главі - обслуговуючий банк)";

в абзаці третьому слова "ставкою, зазначеною під час реєстрації договору" замінити словами "ставкою, яка підлягає застосуванню до договору згідно з умовами його реєстрації";

у третьому реченні абзацу четвертого слова "ставки, що зазначена під час реєстрації договору" замінити словами "ставки, що підлягає застосуванню до договору згідно з умовами його реєстрації";

у третьому реченні абзацу п'ятого слова та цифри "дев'ятим пункту 1.12" замінити словами та цифрами "шостим пункту 1.11";

абзац сьомий викласти в такій редакції:

"Обслуговуючий банк до проведення платіжної операції за договором має перевірити в Реєстрі наявність та умови реєстрації договору";

абзац дев'ятий викласти в такій редакції:

"Якщо договором з нерезидентом передбачено одержання кредиту з надходженням коштів на рахунок резидента-позичальника за межами України та/або погашення заборгованості за кредитом здійснюється з рахунку резидента, відкритого за межами України, то обслуговуючий банк може вимагати від резидента документи про фактично проведені операції та стан заборгованості за договором. Такі документи можуть отримуватися обслуговуючим банком також безпосередньо від іноземного банку (іншої фінансової установи), у якому (якій) відкрито рахунок резидента-позичальника";

пункти 3.3 - 3.8 викласти в такій редакції:

"3.3. Уповноважений банк, ураховуючи вимоги Положення № 369, має відмовити заявнику в обслуговуванні операцій за договором у разі наявності ознак здійснення уповноваженим банком ризикової діяльності/наявності підозр, що характер або наслідки фінансових операцій можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання уповноваженого банку з метою вчинення кримінальних правопорушень.

Уповноважений банк на підставі розділу І цього Положення зобов'язаний розробити та затвердити внутрішнє положення про організацію роботи щодо здійснення контрольних функцій обслуговуючого банку, у якому відповідно до внутрішніх процедур визначити, зокрема перелік підрозділів, які мають право виконувати функції обслуговуючого банку, порядок надання уповноваженим банком заявнику згоди на ініціювання проведення реєстраційних дій (згоди на обслуговування операцій за договором).

3.4. Згоду на ініціювання проведення реєстраційних дій (згоду на обслуговування операцій за договором) надає уповноважений банк. Якщо передбачається, що обслуговування операцій за договором здійснюватиме підрозділ банку (філія або відділення), то згода уповноваженого банку надається на підставі його клопотання про це.

3.5. Уповноважений банк, до якого має намір перейти/перейшов резидент-позичальник на обслуговування операцій за договором, для здійснення контрольних функцій за договором має право запитувати інформацію про фактично проведені операції та стан заборгованості за цим договором від резидента-позичальника (у тому числі згідно з пунктом 3.10 глави 3 розділу I цього Положення) та/або від інших банків/ліквідатора банку (з письмового дозволу цього резидента-позичальника). Уповноважений банк, що здійснює (здійснював) обслуговування операцій за договором (ліквідатор такого банку), зобов'язаний подати уповноваженому банку, на обслуговування до якого переходить (перейшов) резидент-позичальник, довідку з усією наявною інформацією про операції та стан заборгованості за цим договором.

Така довідка надається в строк до п'яти робочих днів у відповідь на письмовий запит резидента-позичальника, який має містити найменування уповноваженого банку - одержувача такої довідки, або запит уповноваженого банку - одержувача довідки (з письмового дозволу цього резидента-позичальника). Обмін інформацією між уповноваженими банками (між уповноваженим банком та ліквідатором банку) здійснюється засобами електронної пошти Національного банку.

3.6. У разі надходження від нерезидента на адресу резидента-позичальника кредиту і якщо уповноважений банк не має документів, що свідчать про правомірність одержання резидентом кредитних коштів згідно із законодавством України [реєстрації договору, державної гарантії], або якщо обслуговуючим банком за таким кредитом визначено інший уповноважений банк або кошти надійшли від іншого нерезидента (некредитора), тобто від нерезидента, який не зазначений у реєстрації договору, то уповноважений банк зараховує такі кошти на поточний рахунок клієнта в загальному порядку з дотриманням вимог нормативно-правових актів Національного банку. Обслуговування уповноваженим банком операцій за договором здійснюється лише після отримання документів, що свідчать про правомірність одержання резидентом кредитних коштів згідно із законодавством України, у тому числі вимогами цього Положення, та/або потрібні для виконання обслуговуючим банком функцій щодо здійснення валютного контролю за операціями за договором.

3.7. Уповноважений банк - обслуговуючий банк за договором зобов'язаний подати до Національного банку звернення про анулювання реєстрації договору (як за власними договорами, так й за договорами клієнтів) на підставі, передбаченій підпунктом 3 пункту 15 глави 2 розділу І цього Положення, протягом 10 робочих днів починаючи з наступного робочого дня після дня виникнення такої підстави для анулювання.

3.8. Уповноважений банк зобов'язаний подавати у визначені строки відповідну звітність про операції за всіма зареєстрованими договорами резидентів-позичальників згідно з нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації статистичної звітності, що подається до Національного банку";

4) главу 4 виключити.

2. У додатках до Положення:

1) додаток 1 викласти в такій редакції:

1. Назва повідомлення (повідомлення про договір/повідомлення про зміни до реєстрації договору), його номер та дата, відомості щодо уповноваженого банку - ініціатора проведення реєстраційних дій (найменування, код банку).

2. Опис реєстраційної дії, що ініціюється (за власною ініціативою банку/за заявою резидента-позичальника або кредиторів); відомості щодо реєстраційної дії - первісна реєстрація договору; реєстрація договору у зв'язку з відступленням уповноваженим банком - первісним кредитором нерезиденту права вимоги за договором; нова реєстрація договору, первісна реєстрація якого була анульована; унесення змін до реєстрації договору щодо заміни нерезидента-кредитора/нерезидента-позикодавця на іншого нерезидента за спільною заявою цих нерезидентів; унесення змін до реєстрації договору, укладеного резидентом-позичальником, що не є банком, у межах якого кредит надається за участі кількох кредиторів (нерезидента-кредитора та уповноваженого банку-кредитора), стосовно заміни уповноваженого банку-кредитора на нерезидента; заміна уповноваженого банку - обслуговуючого банку за договором із зазначенням найменування та коду попереднього обслуговуючого банку; реєстрація нового договору позики (новації) з одночасним анулюванням реєстрації договорів, зобов'язання за якими припиняється шляхом новації; унесення змін до реєстрації договору (зміна строку кредиту, збільшення загальної суми кредиту, перегляд розміру процентних платежів, комісій, неустойки, інших установлених договором платежів, що впливають на розмір виплат за користування кредитом, інші зміни). У разі внесення змін до реєстрації договору також зазначаються номер, дата реєстрації договору.

3. Відомості щодо документів (назва, дата, номер), на підставі яких проводиться:

1) реєстрація договору (договір із зазначенням додаткових угод до договору, що є невід'ємними частинами договору, а також інших договорів/документів, які стосуються реалізації договору та здійснення валютних операцій за договором, зокрема підтвердних документів про заміну кредитора/позикодавця). У разі проведення нової реєстрації договору замість анульованої також зазначаються відомості щодо анульованої реєстрації договору та дата її анулювання). У разі проведення реєстрації нового договору позики (новації) з одночасним анулюванням реєстрації договорів, зобов'язання за якими припиняється шляхом новації, також зазначаються номери та дати реєстрацій, які підлягають анулюванню;

2) унесення змін до реєстрації договору.

4. Відомості щодо резидента-позичальника за договором [найменування уповноваженого банку (позичальника); найменування юридичної особи (позичальника), ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств і організацій України; прізвище, ім'я, по батькові (за наявності) фізичної особи-підприємця/фізичної особи (позичальника), реєстраційний номер облікової картки платника податків/серія та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті)].

5. Відомості щодо нерезидента-кредитора за договором [повне найменування та країна місцезнаходження нерезидента/для фізичної особи - прізвище, ім'я, по батькові (за наявності) та країна постійного місця проживання нерезидента].

6. Валюта та загальній обсяг кредиту/позики/поворотної фінансової допомоги/кредитної лінії.

7. Дата здійснення операції з одержання кредиту (заповнюється в разі реєстрації договору про одержання кредиту уповноваженим банком-позичальником на строк, що не перевищує один рік, якщо кредитні кошти одержані до реєстрації договору).

8. Граничний строк здійснення резидентом-позичальником платежів за договором (кінцева дата згідно з умовами договору).

9. Строк, на який одержується кредит/позика [до одного року (включно)/від одного до трьох років (включно)/понад три роки/окремими частинами (траншами) із різними строками].

10. Назва, дата, номер документа, що свідчить про належність договору до договорів, укладених резидентами з міжнародними фінансовими організаціями, членом яких є Україна, та до договорів з міжнародними фінансовими організаціями, щодо яких Україна зобов'язалася забезпечувати правовий режим, який надається іншим міжнародним фінансовим організаціям чи резидентам; реквізити рішення Правління Національного банку, що стосується реалізації резидентами-позичальниками стратегічно важливих для економіки України кредитних проектів, розмір виплат за якими перевищує розмір виплат за максимальними процентними ставками.

11. Відомості щодо платежів за договором, які впливають на розмір виплат за користування кредитом/позикою (уключаючи проценти, комісії, неустойки та інші санкції за договором тощо) (назва та розмір окремо за кожним платежем, установленим договором). Якщо договором передбачена змінювана процентна ставка, то також зазначаються дата проведення банком контролю за розміром виплат за користування кредитом/позикою та фактичний розмір (числове значення) процентної ставки на цю дату.

12. Підтвердження уповноваженого банку про:

1) відповідність повідомлення умовам договору (з урахуванням додаткових угод до договору, що є невід'ємними частинами договору, інших договорів/документів, які стосуються реалізації договору та здійснення валютних операцій за договором, а також фактично здійснених операцій за договором);

2) відповідність умов договору (з урахуванням додаткових угод до договору, що є невід'ємними частинами договору, інших договорів/документів, які стосуються реалізації договору та здійснення валютних операцій за договором, а також фактично здійснених операцій за договором) установленому законодавством України порядку отримання резидентами кредитів, позик від нерезидентів з урахуванням установленого Національним банком для зовнішніх запозичень резидентів розміру максимальної процентної ставки.

13. Відомості щодо виявлення уповноваженим банком відсутності/наявності індикаторів ризикової фінансової операції, визначених у додатку 2 до Положення про порядок здійснення банками аналізу та перевірки документів (інформації) про фінансові операції та їх учасників , затвердженого постановою Правління Національного банку України від 15 серпня 2016 року № 369 (зі змінами) (далі - Положення № 369), (із зазначенням порядкового номера відповідного індикатора згідно з нумерацією колонки 1 додатка 2 до Положення № 369) або непоширення на фінансові операції за договором вимог Положення № 369. За наявності індикатора(ів) ризикової фінансової операції та необхідності подання пакета документів згідно з вимогами Положення № 369 додатково зазначається інформація про контактну особу уповноваженого банку щодо поданого пакета (прізвище, ім'я, по батькові, номер телефону).

14. Додаткова інформація (заповнюється за потреби).

15. Посада, ініціали та прізвище керівника уповноваженого банку (або іншої уповноваженої на це особи банку), який підписав повідомлення";

2) додатки 2 - 5 виключити.

У зв'язку з цим додатки 6 - 8 уважати відповідно додатками 2 - 4.