Щодо належного виконання функції з обслуговування кредитів, позик від нерезидентів

Департаментом реєстраційних питань та ліцензування Національного банку проведено аналіз листування та взаємодії з уповноваженими банками в рамках виконання вимог Положення N 2701 щодо реєстрації кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів.

____________

1 Положення про порядок отримання резидентами кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів і надання резидентами позик в іноземній валюті нерезидентам, затверджене постановою Правління Національного банку України від 17.06.2004 N 270 (зі змінами).

Статистика звернень свідчить про наявність фактів неодноразового повернення Національним банком на доопрацювання одного і того ж пакету документів (нерідко з аналогічними помилками) та/або відмови в реєстрації поданих документів у зв'язку з неналежним оформленням документів та невідповідністю вимогам Положення N 270.

Деякі уповноважені банки ухиляються від ретельного аналізу документів на предмет виявлення випадків, передбачених додатком 2 до Положення N 270, у яких необхідно надати до Національного банку України додаткові документи, оскільки мають місце факти виявлення таких випадків за результатами аналізу поданих документів безпосередньо працівниками Національного банку, а не працівниками уповноважених банків.

Зокрема, за період з 01.01.2016 по 23.03.2016 до Національного банку надійшло 905 пакетів документів щодо реєстрації кредитів / змін до них, з яких 358 (40 % від загальної кількості) повернено на доопрацювання або відхилено у зв'язку з порушенням вимог нормативно-правових актів Національного банку.

Зауважуємо, що згідно з пунктом 2.2 глави 2 розділу I Положення N 270 на обслуговуючий банк покладено обов'язок перевіряти правильність оформлення резидентом-позичальником повідомлення, його відповідність умовам договору з нерезидентом, повноту поданих резидентом-позичальником для реєстрації договору (змін до договору) підтвердних документів, відповідність умов договору встановленому законодавством України порядку отримання резидентами кредитів від нерезидентів.

Відповідно до пункту 2.4 глави 2 розділу I Положення N 270 уповноважений банк зобов'язаний надати Національному банку чинні (дійсні) документи, які мають бути належним чином оформлені та містити достовірну інформацію, забезпечити ідентичність інформації, що зазначена у відповідних документах на електронних і паперових носіях.

Неякісна підготовка та опрацювання документів, що подаються до Національного банку, може свідчити про неможливість забезпечення на належному рівні виконання функції обслуговуючого банку за кредитами, позиками від нерезидентів відповідно до отриманої уповноваженим банком генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій та призводить до затримки процесу реєстрації договорів / змін до них, що, в свою чергу, не сприяє покращенню інвестиційного клімату в Україні.

З метою забезпечення режиму максимального сприяння процесам залучення в економіку України фінансових ресурсів із зовнішніх джерел зобов'язуємо уповноважені банки посилити роботу щодо належного виконання функції обслуговуючого банку за договорами, які передбачають залучення від нерезидентів кредитів, позик в іноземній валюті.

Національний банк і надалі буде проводити моніторинг якості документів, поданих з метою реєстрації кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів.

Попереджаємо, що виявлення Національним банком за результатами такого моніторингу фактів неодноразового подання неякісних та неналежних пакетів документів (зокрема, більше 1 разу за одним і тим самим договором) може стати підставою для вжиття до банку відповідних заходів впливу згідно з чинним законодавством.