Про затвердження Положення про порядок створення і реєстрації комерційних банків

Філії зобов'язані у триденний строк повідомляти регіональне управління Національного банку України за їх місцезнаходженням про зміну поштової адреси, телефонів, телетайпа, факсу. Регіональне управління у триденний строк повідомляє про ці зміни регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку та Національний банк України.

4.17. Комерційні банки можуть відкривати філії і представництва на території інших держав на підставі згоди регіонального управління Національного банку України і наявності ліцензії на здійснення інвестиції за кордон у зв'язку зі створенням філії і представництва на території іншої держави.

4.18. Для відкриття філії та представництва на території іншої держави банк подає до регіонального управління Національного банку України:

клопотання про відкриття філії або представництва;

рішення зборів акціонерів (учасників) про створення філії або представництва (протокол або витяг з протоколу, засвідчений печаткою банку);

затверджене в установленому порядку положення про філію або представництво за підписом голови правління, засвідченим печаткою банку;

основні відомості із законодавчих актів, що регламентують банківську діяльність держави, в якій передбачається відкрити філію або представництво банку.

4.19. У тижневий строк регіональне управління Національного банку України подає Національному банку України пакет зазначених у пункті 4.18 документів, а також оформлену відповідним чином згоду на відкриття філії або представництва на території іншої держави.

4.20. Згода регіонального управління Національного банку України за місцезнаходженням банку на відкриття філії або представництва на території інших держав надається банку за умови дотримання вимог, що перелічені в пункті 4.4, наявності зареєстрованого та сплаченого статутного капіталу в розмірі, еквівалентному 5 млн. ЕКЮ за офіційним курсом Національного банку України на 31 березня кожного року, а також якщо строк роботи банку становить не менше трьох років.

4.21. Документи для відкриття філій та представництв банків на території інших держав розглядає Департамент реєстрації та ліцензування банків, Департамент валютного регулювання, Юридичний департамент і Департамент безвиїзного нагляду Національного банку України.

4.22. Дозвіл на відкриття банком філії або представництва на території іншої держави надається у вигляді листа за підписом заступника Голови Правління Національного банку України. Дозвіл є дійсним протягом трьох місяців.

4.23. Філія, представництво, що створюються комерційним банком на території іншої держави, реєструються відповідно до вимог законодавства цієї держави.

4.24. Не пізніше одного місяця після реєстрації філії чи представництва контрольним органом держави, на території якої вона створюється, комерційний банк подає до Національного банку України та регіонального управління Національного банку України за місцезнаходженням банку легалізовані в установленому порядку (якщо інше не передбачено міжнародними договорами) документи про реєстрацію філії чи представництва на території іншої держави і положення про філію або представництво або дозвіл контрольного органу держави на здійснення певної банківської діяльності.

4.25. Банки зобов'язані в місячний строк надавати Національному банку України інформацію про зміни та доповнення до положення про філію чи представництво, про зміни в керівництві філії або представництва, про зміну місцезнаходження філії чи представництва та зміни в дозволі контрольного органу держави на здійснення певної банківської діяльності.

Банком за участю іноземного капіталу вважається банк за участю іноземних юридичних і фізичних осіб, які придбали акції (частки в статутному капіталі) банку як при первинному розміщенні, так і на вторинному ринку.

5.1. Для реєстрації банку за участю іноземного капіталу, а також змін та доповнень до статутів таких банків, окрім документів, перелічених у пп.2.1, 3.2 цього Положення, подаються такі документи:

рішення уповноваженого органу іноземного засновника, акціонера (учасника) про участь у створенні комерційного банку в Україні;

письмова згода контрольного органу країни, резидентом якої є іноземний засновник, акціонер (учасник), на участь у створенні в Україні комерційного банку, якщо це передбачено законодавством країни іноземного засновника, акціонера (учасника);

витяг з торговельного (банківського) реєстру країни, де іноземний засновник, акціонер (учасник) офіційно зареєстрований;

копії установчих документів іноземних засновників, акціонерів (учасників);

копії установчих документів засновників, акціонерів (учасників) іноземних засновників, акціонерів (учасників);

висновок іноземного аудитора про фінансовий стан засновників, акціонерів (учасників), підтверджений у встановленому порядку аудиторською фірмою (аудитором) України;

повідомлення керівництва центрального банку іноземної держави або уповноваженого органу про здійснення достатнього контролю за діяльністю своїх банків-засновників (акціонерів), учасників українського банку за участю іноземного капіталу та відповідна згода на участь у створенні банку на території України;

інформація обслуговуючого іноземного банку щодо платоспроможності іноземних засновників (учасників) - небанків.

Зазначені документи, а також документи, що передбачені пп.2.1 і 3.2 і стосуються іноземного засновника (учасника), подаються мовою оригіналу з перекладами українською мовою, засвідченими в нотаріальному порядку. Вони мають бути засвідчені в нотаріальному порядку за місцем їх видачі і легалізовані в консульських установах України (якщо інше не передбачено міжнародними угодами).

Іноземними громадянами подаються такі документи:

підтвердження банку, в якому він має власний рахунок, про платоспроможність громадянина;

рекомендації не менш як двох іноземних юридичних осіб або громадян із відомою платоспроможністю.

Зазначені документи, а також документи, що передбачені пп.2.1 і 3.2 і стосуються іноземного громадянина, подаються мовою оригіналу з перекладами українською мовою, засвідченими в нотаріальному порядку. Вони повинні бути засвідчені в нотаріальному порядку за місцем їх видачі і легалізовані в консульських установах України (якщо інше не передбачено міжнародними угодами).

5.2. Реєстрація змін та доповнень до статуту комерційного банку за участю іноземного капіталу проводиться в порядку, передбаченому в розділі 3 цього Положення, з доданням документів, перелічених у пункті 5.1.

Рішення про реєстрацію змін та доповнень до статуту комерційного банку за участю іноземного капіталу в зв'язку зі збільшенням статутного капіталу банку за рахунок коштів іноземних юридичних та фізичних осіб, а також у зв'язку зі збільшенням частки іноземних юридичних та фізичних осіб у статутному капіталі банку приймається Комісією Національного банку України.

5.3. Перетворення діючого комерційного банку України в банк за участю іноземного капіталу здійснюється шляхом прийняття іноземних юридичних та фізичних осіб в акціонери (учасники) банку з поданням документів, передбачених пунктом 5.1.

Рішення про перетворення діючого комерційного банку України в банк за участю іноземного капіталу приймається Правлінням Національного банку України.

6.1. Відкриття представництв іноземних банків здійснюється за погодженням із Національним банком України. Для їх погодження подаються такі документи:

клопотання про реєстрацію представництва за підписом уповноваженої особи, засвідченим печаткою банку;

витяг із банківського (торговельного) реєстру про реєстрацію банку;

положення про представництво в чотирьох примірниках;

довіреність керівникам представництва на здійснення представницьких функцій;

свідоцтво про реєстрацію представництва Міністерством зовнішньоекономічних зв'язків і торгівлі України (копія, засвідчена в нотаріальному порядку);

згода центрального банку на відкриття банком представництва на території України (у випадках, передбачених чинним законодавством країни).

6.2. Зазначені документи подаються мовою оригіналу з нотаріально засвідченими перекладами і повинні бути нотаріально засвідчені за місцем їх видачі та легалізовані в консульських установах України (якщо інше не передбачено міжнародними договорами).

6.3. Документи для погодження відкриття представництва розглядаються Департаментом реєстрації та ліцензування банків, Юридичним департаментом (у разі потреби - іншими департаментами) і подаються на розгляд Комісії.

Рішення про погодження відкриття представництва іноземного банку доводиться до відома банку листом за підписом заступника Голови Правління Національного банку України.

6.4. Національний банк України може відмовити в погодженні відкриття представництв іноземних банків у разі невідповідності поданих документів встановленим вимогам, недостовірності інформації, а також перевищення представництвом своїх повноважень (комерційна діяльність, виконання банківських операцій).

6.5. Для забезпечення діяльності представництво відкриває поточний рахунок в одному з банків. Банк, у якому відкрито поточний рахунок представництву, зобов'язаний під час проведення операцій з обслуговування рахунку представництва здійснювати контроль за дотриманням представництвом у своїй діяльності вимог чинного законодавства, нормативних актів Національного банку України та Положення про представництво.

6.6. Представництво іноземного банку повинно в місячний строк повідомляти Національному банку України про всі зміни, що внесені до документів представництва, з клопотанням про їх погодження і необхідним пакетом документів.

6.7. Представництво не може здійснювати банківські операції.

7.1. З метою поліпшення обслуговування власних клієнтів і розширення їх кола банки в установленому ними порядку можуть створювати територіально відокремлені безбалансові відділення на балансі головного банку або його філії в межах однієї області за умови дотримання вимог пункту 4.4 цього Положення.

Територіально відокремлені безбалансові відділення можуть здійснювати банківські операції в межах дозволу, наданого головним банком.

7.2. У разі створення територіально відокремлених безбалансових відділень банківські установи зобов'язані здійснити заходи щодо забезпечення складання узагальнених щоденних балансів банківських установ, які включають залишки кас відповідних безбалансових відділень, та проведення повного і своєчасного обліку, періодичного (не рідше одного разу на місяць) перевезення первинних документів аналітичного обліку до установи банку.

Підкріплення операційної каси, вилучення надлишків готівки, перевезення інших цінностей проводиться за необхідності, залежно від технічного укріплення та організації охорони безбалансового відділення.

7.3. У тижневий строк після відкриття свого територіально відокремленого безбалансового відділення комерційні банки зобов'язані повідомити про це регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням такого відділення, а також місцезнаходження (поштову адресу), прізвища керівників, їх телефони і надати свій дозвіл на здійснення відділенням певних банківських операцій та положення про відділення.

7.4. Про зміни місцезнаходження територіально відокремленого безбалансового відділення, керівників, їх телефонів, а також про зміни положень про відділення та дозволів на здійснення банківських операцій комерційний банк повідомляє регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням відділення у тижневий строк.

7.5. У разі встановлення фактів порушень чи недотримання у своїй діяльності територіально відокремленим безбалансовим відділенням вимог чинного законодавства, нормативних актів Національного банку України, внутрішніх документів банку, а також фактів виконання відділенням банківських операцій, на здійснення яких відсутній дозвіл головного банку, регіональне управління Національного банку України надсилає головному банку вимогу про усунення встановлених недоліків чи порушень у діяльності таких відділень та здійснення заходів щодо недопущення їх надалі (зміна керівників тощо) із зазначенням строку виконання і повідомляє про це регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку.

У разі невиконання банком у встановлений строк зазначених вимог регіональне управління Національного банку України звертається до Національного банку України з обгрунтованими пропозиціями щодо відкликання ліцензії на здійснення певних банківських операцій.

8.1. Комерційні банки зобов'язані подавати Національному банку України та його регіональним управлінням за своїм місцезнаходженням відповідну квартальну звітність про двадцять найбільших акціонерів (учасників) банку. Така звітність подається не пізніше 5 числа після звітного періоду.

8.2. У разі змін у складі двадцяти найбільших акціонерів (учасників) комерційних банків, рішення про реєстрацію змін до статутів яких приймається регіональним управлінням Національного банку України, комерційні банки в строки, передбачені пунктом 8.1, подають до регіонального управління Національного банку України за своїм місцезнаходженням такі документи:

установчі документи нових акціонерів (учасників), які ввійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку;

копію свідоцтва про державну реєстрацію нових акціонерів (учасників) банку з переліку двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку засвідчену в нотаріальному порядку;

висновки аудиторської організації про здійснення внесків до статутного капіталу банку його новими акціонерами (учасниками), які ввійшли до переліку двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку, або про придбання ними акцій (часток) на вторинному ринку за рахунок власних коштів;

довідки органів державної податкової служби про наявність коштів у нових фізичних осіб-акціонерів (учасників) банку, що ввійшли до переліку двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку, які здійснили додаткові внески до статутного капіталу банку, якщо заявлений розмір їх часток (вартість акцій) перевищує сто неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, встановлених на день сплати коштів. Фізичні особи-акціонери (учасники) банку, які придбали акції (частки) банку на вторинному ринку, подають довідки органів державної податкової служби або інші документи, що підтверджують джерела походження коштів, якщо розмір їх внесків (вартість акцій) перевищує сто неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, встановлених на день сплати коштів;

бухгалтерську і фінансову звітність щодо нових акціонерів (учасників) зі списку двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку - юридичних осіб, які здійснили додаткові внески до статутного капіталу банку або придбали акції (частки) на вторинному ринку, на перше число місяця, в якому здійснено кожний внесок до статутного капіталу банку. Для тих акціонерів (учасників), які зареєстровані в тому місяці, в якому здійснено внесок або придбано акції (частки) на вторинному ринку, бухгалтерська і фінансова звітність подається на перше число місяця після здійснення внеску;

копії первинних платіжних документів про здійснення новими акціонерами (учасниками), які ввійшли до списку двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку, внеску до статутного капіталу банку.

8.3. У разі зміни в складі двадцяти найбільших акціонерів (учасників) комерційного банку, рішення про реєстрацію змін до статутів яких приймає Національний банк України, документи, перелічені в пункті 8.2, подаються до Національного банку України в зазначений у пункті 8.1 строк.

8.4. Розгляд поданих комерційними банками документів і бухгалтерської та фінансової звітності здійснюється регіональними управліннями Національного банку України, Департаментом реєстрації та ліцензування банків і Департаментом безвиїзного нагляду протягом двох тижнів.

8.5. У разі порушення банком вимог статті 22 Закону України "Про банки і банківську діяльність" у частині складу акціонерів (учасників) банку, максимального розміру часток у статутному капіталі банку, якими можуть володіти акціонери (учасники) як прямо, так і непрямо, а також статті 24 цього Закону в частині джерел коштів, внесених акціонерами (учасниками) до статутного капіталу банку, регіональне управління Національного банку України або Національний банк України (залежно від їх компетенції щодо прийняття рішення про реєстрацію змін до статуту) надсилає комерційному банку вимогу про усунення виявлених порушень із встановленням строку для їх усунення.

У разі невиконання банком вимог регіонального управління Національного банку України або Національного банку України щодо усунення виявлених порушень до банку застосовуються заходи впливу відповідно до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу до комерційних банків за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04.02.98 N 38.

9.1. Комерційні банки зобов'язані в тижневий строк:

інформувати регіональні управління Національного банку України за своїм місцезнаходженням та Національний банк України про прийняті рішення загальних зборів акціонерів (зборів учасників) із доданням копії протоколу, засвідченої підписом відповідальної особи та печаткою банку;

після отримання повідомлення від Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку про прийняття звіту про проведення відкритої підписки на акції - повідомляти про це регіональне управління Національного банку України за своїм місцезнаходженням та Національний банк України (з доданням копії звіту, засвідченої банком);

із дня отримання свідоцтва про реєстрацію випуску акцій Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку - повідомляти про це регіональне управління Національного банку України за своїм місцезнаходженням та Національний банк України (з доданням копії свідоцтва, засвідченої банком).

Зазначені документи подаються:

комерційними банками, щодо яких рішення про реєстрацію змін та доповнень до статутів приймаються регіональними управліннями Національного банку України, регіональним управлінням Національного банку України за місцем їх знаходження;

комерційними банками, щодо яких рішення про реєстрацію змін та доповнень до статутів приймаються Національним банком України, Національному банку України.

9.2. Комерційні банки зобов'язані в тижневий строк інформувати регіональні управління Національного банку України за своїм місцезнаходженням про прийняті рішення загальних зборів акціонерів (зборів учасників) з доданням копії протоколу, засвідченої підписом відповідальної особи та печаткою банку.

Регіональні управління Національного банку України в триденний строк повідомляють про такі рішення Національний банк України з доданням копії протоколу загальних зборів акціонерів (зборів учасників).

9.3. У разі порушення комерційними банками строків сплати статутних капіталів, передбачених установчими документами банків, регіональні управління Національного банку України або Національний банк України застосовують до таких банків заходи впливу, передбачені Положенням про застосування Національним банком України заходів впливу до комерційних банків за порушення банківського законодавства, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 04.02.98 N 38.