Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій

сума кредиту овернайт;

процентна ставка за користування кредитом овернайт. Базова кількість днів для нарахування процентів - 365;

кількість випадків звернення підряд до Національного банку України за кредитом овернайт під забезпечення державних цінних паперів;

перелік державних цінних паперів, що передаються під забезпечення кредиту овернайт;

кількість разів звернення за кредитом овернайт (бланковим);

виконання Позичальником умов, визначених Кредитором для кредитів овернайт та викладених у Положенні.

1.5. На період користування кредитом овернайт під забезпечення державних цінних паперів Позичальник передає в заставу Кредитору державні цінні папери з правом блокування їх обігу, сума, перелік та характеристика яких зазначається в заявці Позичальника.

1.6. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт за процентною ставкою, яка оголошується Національним банком України щоденно (окремо за кредитами овернайт під забезпечення державними цінними паперами та кредитами овернайт (бланковими)).

1.7. У разі звернення Позичальника за кредитом овернайт під забезпечення державних цінних паперів три дні підряд, починаючи з четвертого, кожний наступний кредит овернайт під забезпечення державних цінних паперів підряд надається за оголошеною процентною ставкою для цього виду кредиту овернайт плюс два процентних пункти.

1.8. Позичальник повертає Кредитору кредит овернайт одночасно з процентами до 14-ї години наступного робочого дня.

1.9. До погашення заборгованості за наданим кредитом овернайт та процентів за користування ним заявка на одержання наступного кредиту рефінансування Кредитором не розглядається.

2.1. Кредитор зобов'язується на підставі задоволеної заявки Позичальника про надання кредиту овернайт (залежно від виду кредиту овернайт) та повідомлення територіального управління Національного банку України з підтвердженням заявки банку перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника суму кредиту овернайт.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Безспірно списати суму заборгованості за кредитом овернайт і процентів за користування ним відповідно до повідомлення про задоволення заявки Позичальника з кореспондентського рахунку Позичальника в разі неповернення кредиту овернайт у передбачений Положенням строк.

2.2.2. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для списання суми заборгованості за наданим кредитом овернайт і суми процентів за користування ним у першу чергу відшкодувати заборгованість за кредитом, у другу чергу - проценти за користування ним та пеню, а потім - витрати, пов'язані з одержанням виконання.

2.2.3. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним через відсутність коштів на кореспондентському рахунку Позичальника віднести заборгованість на рахунки простроченої заборгованості до надходження коштів на кореспондентський рахунок Позичальника з нарахуванням на суму заборгованості пені в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення та списати в безспірному порядку належну до сплати суму з кореспондентського рахунку Позичальника в день надходження коштів на його кореспондентський рахунок.

2.2.4. За умови недостатності коштів на кореспондентському рахунку Кредитор має право протягом 10 днів реалізувати предмет застави та пред'явити вимоги до банку, який надав гарантію або авальований вексель, і за рахунок коштів від реалізації погасити заборгованість за кредитом і проценти за користування ним.

2.2.5. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту овернайт або процентів за користування ним не дозволяти Позичальнику використовувати лінію рефінансування протягом трьох місяців.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Повернути Кредитору заборгованість за кредитом овернайт і проценти за користування ним шляхом перерахування коштів на рахунок Кредитора в строк, передбачений у пункті 1.8 цього договору.

2.3.2. У разі неможливості списання з кореспондентського рахунку коштів, що становлять вимоги Кредитора, сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення.

2.4. Позичальник має право:

2.4.1. Одержати кредит овернайт через лінію рефінансування Національного банку України в разі дотримання умов, визначених Кредитором для відповідного виду кредиту овернайт та викладених у Положенні.

2.4.2. Одержати кредит овернайт у разі своєчасного звернення до відповідного територіального управління Національного банку України і надання йому достовірної інформації про виконання вимог, визначених Положенням, і додаткових умов залежно від виду кредиту овернайт.

Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VIІ Положення і законодавством України.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє протягом поточного календарного року до завершення розрахунків за кредитами, наданими відповідно до цього договору.

4.3. Договір може бути змінено за згодою обох Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.

4.4. Невід'ємними частинами цього договору є заявка Позичальника на одержання кредиту овернайт, повідомлення відповідного територіального управління Національного банку України та повідомлення Кредитора про задоволення заявки.

Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.

Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій, виконуються.

Банківська ліцензія N ___ від _____.

За станом на останню звітну дату:

розмір регулятивного капіталу банку ____________ тис. грн;

фактично створені резерви для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями _______ % до встановлених вимог;

кількість випадків одержання кредитів овернайт від Національного банку підряд ___________ разів.

Дотримання банком економічних нормативів

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні цінні папери:

У разі неповернення кредиту овернайт відповідно до вимог Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій дозволяємо застосувати переважне і безумовне право задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України".

Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного договору від __ _________ 200_ р. N ________.

Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ____, код банку ________, код ЄДРПОУ __________.

Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.

Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій, виконуються.

Банківська ліцензія N ___ від ___________

За станом на останню звітну дату:

розмір регулятивного капіталу банку ____________ тис. грн;

фактично створені резерви для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями _______ % до встановлених вимог;

співвідношення суми кредитів, що надані іншим банкам на міжбанківському ринку, до загальної суми зобов'язань банку ____ %;

співвідношення суми кредитів, що отримані від інших банків на міжбанківському ринку, до загальної суми зобов'язань банку ____ %;

кількість випадків одержання кредитів овернайт від Національного банку протягом поточного місяця.

У разі неповернення кредиту овернайт відповідно до вимог Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій дозволяємо застосувати переважне і безумовне право задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України".

Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного договору від __ _________ 200_ р. N ________.

Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ____, код банку ________, код ЄДРПОУ__________.

Банківська ліцензія N ___ від ______________.

За станом на останню звітну дату:

розмір регулятивного капіталу банку ____________ тис. грн;

фактично створені резерви для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями _______ % до встановлених вимог;

кількість випадків одержання кредитів овернайт під забезпечення державних цінних паперів підряд від Національного банку України ______ разів.

Заборгованість за кредитами Національного банку України (з урахуванням цієї заявки) ___________тис. грн.

Дотримання банком економічних нормативів на __ ______ 200_ р.

За станом на останню звітну дату:

розмір регулятивного капіталу банку ____________ тис. грн;

фактично створені резерви для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями _______ % до встановлених вимог;

співвідношення суми кредитів, що надані іншим банкам на міжбанківському ринку, до загальної суми зобов'язань банку ____ %;

співвідношення суми кредитів, що отримані від інших банків на міжбанківському ринку, до загальної суми зобов'язань банку ____ %;

кількість випадків одержання кредитів овернайт (бланкових) від Національного банку України протягом поточного місяця.

Заборгованість за кредитами Національного банку України (з урахуванням цієї заявки) ___________ тис. грн.

Національний банк України повідомляє про результати задоволення заявок на одержання кредиту овернайт.

Задоволені заявки:

Незадоволені заявки:

Це повідомлення є невід'ємною частиною генерального кредитного договору між Національним банком України і банком.

Відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій Національний банк України оголошує проведення тендера з рефінансування банків.

Процентна ставка за користування кредитом (у разі проведення кількісного тендера) ________________ %.

Строк користування кредитом _________________________________

Загальна сума кредиту, що пропонується Національним банком України, ____________________ (або без її оголошення).

Мінімальна сума заявки ___________________

Місце проведення тендера - Департамент монетарної політики Національного банку України.

Заявки потрібно подати в електронному вигляді за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "Кредитний тендер".

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні цінні папери (2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі враховані векселі (2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі подвійні складські свідоцтва (2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі облігації суб'єктів господарської діяльності, облігації місцевих позик (2):

Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ________, код банку ______, код ЄДРПОУ ___________.

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні цінні папери (2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі враховані векселі (2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі подвійні складські свідоцтва (2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі облігації суб'єктів господарської діяльності, облігації місцевих позик (2):

За станом на останню звітну дату:

розмір регулятивного капіталу банку __________ тис. грн;

фактично створені резерви для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями _____ % до встановлених вимог;

співвідношення суми прострочених та сумнівних кредитів до суми кредитного портфеля _____ % відповідно до визначених нормативно-правовими актами Національного банку України критеріїв класифікації (3);

співвідношення суми наданого міжбанківського кредиту до загальної суми зобов'язань банку ______ % (3);

співвідношення суми кредитів, що отримані від інших банків на міжбанківському ринку, до загальної суми зобов'язань банку (3).

Заборгованість за кредитами Національного банку України (крім кредиту овернайт) з урахуванням цієї заявки ___________ тис. грн.

Дотримання банком економічних нормативів на ___ _____ 200_ р.