Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі подвійні складські свідоцтва (2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю (2) ____________________________________.

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі облігації суб'єктів господарської діяльності, облігації місцевих позик (2):

У разі задоволення нашої заявки кредитний договір і договір застави (гарантії) на одержання кредиту будуть укладені нами в середу ___ __________ 200_ р. з _________________________________.

Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ________, код банку ______, код ЄДРПОУ ___________.

(1) Подається Департаменту монетарної політики Національного банку України відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(2) Заповнюється одна з таблиць залежно від запропонованого забезпечення.

(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Департаменті монетарної політики Національного банку України.

(4) Заповнюється за умови надання гарантії іншого банку або векселя, авальованого іншим банком, під забезпечення кредиту строком не більше ніж 14 днів.

Банківська ліцензія N ______ від _____________.

За станом на останню звітну дату:

розмір регулятивного капіталу банку __________ тис. грн.;

фактично створені резерви для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями _____ % до встановлених вимог;

співвідношення суми прострочених та сумнівних кредитів до суми кредитного портфеля _____ % відповідно до визначених нормативно-правовими актами Національного банку України критеріїв класифікації (3);

співвідношення суми наданого міжбанківського кредиту до загальної суми зобов'язань банку ______ % (3);

співвідношення суми кредитів, що отримані від інших банків на міжбанківському ринку, до загальної суми зобов'язань банку (3).

Заборгованість за кредитами Національного банку України (крім кредиту овернайт) з урахуванням цієї заявки ___________ тис. грн.

Дотримання банком економічних нормативів на ___ _____ 200_ р.

Територіальне управління Національного банку України перевірило враховані банком векселі, що надаються під забезпечення кредиту (4):

Територіальне управління Національного банку України перевірило подвійні складські свідоцтва, що надаються під забезпечення кредиту (4):

Територіальне управління Національного банку України перевірило іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю, що надаються під забезпечення кредиту (4) __________________________.

(1) Подається відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(2) Подається за кожним видом заявки окремо.

(3) Заповнюється для кредиту рефінансування строком понад 14 днів.

(4) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком під забезпечення кредиту.

(5) Заповнюється за умови надання гарантії іншого банку або векселя, авальованого іншим банком, під забезпечення кредиту строком не більше ніж 14 днів.

Задоволені заявки:

Вам потрібно протягом одного робочого дня після отримання повідомлення укласти кредитний договір та договір застави (гарантії) для одержання коштів від Національного банку України.

Департамент монетарної політики Національного банку України відібрав під забезпечення наданого кредиту такі цінні папери (2):

або такі враховані векселі (2):

або такі подвійні складські свідоцтва (2):

або визначені в заявці іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю (2),

або такі облігації суб'єктів господарської діяльності, облігації місцевих позик (2):

Незадоволені заявки:

(1) Надсилається відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(2) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком під забезпечення кредиту рефінансування.

(3) Заповнюється за умови надання гарантії іншого банку або векселя, авальованого іншим банком, під забезпечення кредиту строком не більше ніж 14 днів.

(1) Надсилається відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(2) Зазначається конкретний вид забезпечення, яке надається банком за кредитом рефінансування.

Національний банк України частково задовольняє Вашу заявку N _____ від ___ ___________ 200_ р. про надання кредиту під забезпечення зазначених у заявці державних цінних паперів у сумі _______________________________ грн.

Департамент монетарної політики Національного банку України відібрав під забезпечення наданого кредиту такі цінні папери:

(цифрами та словами)

Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.

1.3. Під забезпечення надаються такі державні цінні папери (2):

Під забезпечення надаються такі враховані банком векселі (2):

Під забезпечення надаються іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю (2) _______________________________________.

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі подвійні складські свідоцтва (2):

1.4. Позичальник повертає кредит, наданий строком до 14 днів, одночасно з нарахованими процентами в сумі __________________ грн.

1.5. Позичальник сплачує проценти за користування кредитом, наданим строком до 365 днів, у сумі _________________________ грн.

2.1. Кредитор зобов'язується:

2.1.2. У день повернення кредиту надати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України розпорядження про повернення Позичальнику зазначених у пункті 1.3 цього договору заблокованих державних цінних паперів за умови дострокового або своєчасного повернення Позичальником кредиту та процентів за користування ним або в разі списання з його кореспондентського рахунку суми заборгованості за кредитним договором у безспірному порядку.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Здійснити протягом дії кредитного договору перевірки банку щодо правильності проведення операцій з урахування векселів, подвійних складських свідоцтв або іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю.

2.2.2. У разі прострочення погашення заборгованості за кредитом та процентів за користування ним списати в безспірному порядку заборгованість з кореспондентського рахунку Позичальника.

2.2.3. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для стягнення всієї суми заборгованості в день закінчення строку дії кредитного договору в першу чергу відшкодувати заборгованість за кредитом, у другу - проценти за користування ним та пеню, а потім - витрати, пов'язані з одержанням виконання.

2.2.4. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним з кореспондентського рахунку Позичальника через відсутність коштів віднести заборгованість на рахунок простроченої заборгованості до надходження коштів на кореспондентський рахунок Позичальника з нарахуванням на суму заборгованості пені в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення та списати в безспірному порядку належну до сплати суму з кореспондентського рахунку Позичальника в день надходження коштів на його кореспондентський рахунок.

2.2.5. У разі неповернення, часткового неповернення кредиту та/або суми нарахованих процентів, неможливості списання в безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника протягом 10 робочих днів самостійно розблокувати та здійснити реалізацію предмета застави без звернення до суду шляхом продажу державних цінних паперів (урахованих банком векселів, подвійних складських свідоцтв або іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю), що надані під забезпечення, третім особам та задовольнити всі свої вимоги в сумі заборгованості Позичальника та нарахованої пені.

2.2.6. У разі неможливості продажу предмета застави залишити заставлені державні цінні папери (ураховані банком векселі або подвійні складські свідоцтва) у своїй власності за балансовою вартістю, а іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю за номінальною вартістю до строку їх погашення.

2.2.7. Ініціювати дострокове розірвання цього договору (за умови надання кредиту строком понад 14 днів) у разі виявлення фактів надання Позичальником недостовірної інформації, яка мала істотний вплив на прийняття рішення щодо рефінансування.

2.2.8. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту, процентів за користування ним не допускати Позичальника до участі в наступних п'яти тендерах після погашення заборгованості.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Повернути Кредитору суму кредиту та проценти за користування ним, зазначені в пункті 1.1 цього договору, шляхом перерахування коштів на рахунок Кредитора до 14-ї години ___ __________ 200_ р.

2.3.2. Передати Кредитору векселі з бланковим індосаментом, подвійні складські свідоцтва з бланковим індосаментом або іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю, що є предметом застави, відповідно до пункту 1.3 цього договору за реєстром.

2.3.3. У разі неможливості списання з кореспондентського рахунку коштів, що становлять вимоги Кредитора, сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення.

2.3.4. Надати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку в день повернення кредиту розпорядження про розблокування державних цінних паперів, зазначених у пункті 1.3 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту рефінансування.

2.4. Позичальник має право:

2.4.1. Достроково повернути кредит і проценти за користування ним, письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий день, Департамент монетарної політики Національного банку України та ______________________________________________________________.

2.4.2. У разі своєчасного повернення кредиту і процентів за користування ним отримати від Кредитора векселі, подвійні складські свідоцтва або іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю, що були надані під забезпечення кредиту.

Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій і законодавством України.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.

(1) Цей договір є зразком.

(2) Заповнюється відповідно до виду забезпечення.

(цифрами та словами)

Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.

1.2. Забезпеченням виконання зобов'язань за цим договором є гарантія _____________________, в обсязі ____________________ тис.

1.3. Гарантія забезпечує виконання зобов'язань за цим договором у повному обсязі, уключаючи суму кредиту, процентів за користування ним та пеню.

1.4. Позичальник сплачує нараховані проценти за користування кредитом, наданим строком до 14 днів, одночасно з поверненням кредиту в сумі ____________________ грн.

2.1. Кредитор зобов'язується після укладення цього договору та договору гарантії перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника N ______, код банку __________, код ЄДРПОУ__________ кредит у сумі ______________________________ грн.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. У разі прострочення погашення заборгованості за наданим кредитом та процентів за користування ним списати в безспірному порядку заборгованість з кореспондентського рахунку Позичальника.

2.2.2. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для стягнення всієї суми заборгованості в день закінчення строку дії кредитного договору спочатку списати заборгованість за кредитом, потім - проценти за користування ним та пеню.

2.2.3. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним з кореспондентського рахунку Позичальника через відсутність коштів віднести заборгованість на рахунок простроченої з нарахуванням пені в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення та звернутися до банку-гаранта для задоволення своїх вимог.

2.2.4. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту, процентів за користування ним не дозволяти Позичальнику після погашення простроченої заборгованості брати участь у наступних п'яти тендерах.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Повернути Кредитору суму кредиту та процентів, зазначених у пункті 1.1 цього договору, шляхом перерахування коштів на рахунок Кредитора до 14-ї години _____________ р.

2.3.2. У разі прострочення погашення кредиту та нарахованих процентів за користування ним сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення.

2.4. Позичальник має право достроково повернути кредит і проценти за користування ним, письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий день, Департамент монетарної політики Національного банку України та __________________________________.

Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій і законодавством України.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.

(1) Цей договір є зразком.