Про затвердження Змін до Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень

Відділення має право виконувати операції після погодження його відкриття територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням відділення.

Відкриття та функціонування власних обмінних пунктів банку здійснюється згідно з нормативно-правовими актами Національного банку.

10.2. Якщо мінімальний розмір регулятивного капіталу банку становить не менше ніж 3 млн. євро (за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком на дату прийняття рішення про відкриття відділення), то цей банк може відкривати відділення лише на території області за місцезнаходженням юридичної особи. Якщо мінімальний розмір регулятивного капіталу банку становить не менше ніж 5 млн.євро (за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком на дату прийняття рішення про відкриття відділення), то цей банк може відкривати відділення на території всієї України.

10.3. Операції відділення залежно від його підпорядкованості відображаються на балансі банку або філії.

Відділення, що відкриваються на балансі філії, мають розташовуватися у межах території області, що є підвідомчою територіальному управлінню Національного банку, яке здійснює нагляд за діяльністю цієї філії.

Якщо компетентний орган банку вирішив відкрити відділення на території області, у якій відкрита його філія, то операції такого відділення мають відображатися на балансі цієї філії.

10.4. Банк може відкривати відділення (як на балансі банку, так і на балансі філії) у разі виконання таких умов:

а) банк не має фінансових або правових проблем, у тому числі:

стан формування банком резервів відповідає вимогам чинних законодавчих актів України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку, статуту банку та відповідних внутрішньобанківських положень;

банк дотримується економічних нормативів і нормативу обов'язкового резервування протягом шести місяців, що передують його зверненню до Національного банку про відкриття відділення;

наявність прибутку за даними річного звіту про фінансові результати, а також беззбиткова діяльність банку не менше ніж протягом шести місяців, що передують його зверненню до Національного банку;

відсутність протягом шести місяців, що передують зверненню до Національного банку, фактів подання недостовірної звітності, неподання або несвоєчасного подання звітності та фактів застосування до банку заходів впливу відповідно до статті 73 Закону України "Про банки і банківську діяльність" за порушення ним вимог чинного законодавства (а саме щодо обмеження, зупинення або припинення здійснення окремих видів операцій);

б) наявність у банку та/або філії і новостворюваного відділення технічних та інших умов, потрібних для забезпечення функціонування відділення, здійснення ним відповідних операцій і забезпечення їх належного обліку відповідно до вимог чинних законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку (у тому числі відповідне приміщення і програмне забезпечення, технічні можливості і характеристики якого забезпечують щоденне формування операційної та звітної інформації в розрізі відділень та доступ до цієї інформації Національного банку, спеціальне банківське обладнання, у тому числі для виконання операцій з дорогоцінними металами, комп'ютерна техніка, комунікаційні засоби тощо).

10.5. У разі відкриття відділення банк (філія) зобов'язаний забезпечити:

а) щоденне формування операційної (формування документів операційного дня) та звітної інформації в розрізі відділень (у тому числі за територіальною ознакою) та доступ до цієї інформації Національного банку, що підтверджується інформацією банку (філії) про відповідні технічні можливості його програмного забезпечення;

б) своєчасне, повне та достовірне відображення всіх операцій відділення на балансі банку (філії) згідно з нормативно-правовими актами Національного банку;

в) своєчасне складання первинних документів та регістрів бухгалтерського обліку;

г) дотримання вимог облікової політики банку, у тому числі процедури вивірення та контролю за звітністю, операціями відділення;

ґ) порядок формування та зберігання первинних документів, облікових регістрів і звітів відповідно до вимог чинного законодавства України (у тому числі правил та інструкцій з архівної справи) тощо.

Відповідальність за організацію бухгалтерського обліку та відображення всіх операцій відділення на балансі банку (філії), збереження протягом установленого строку оброблених документів, регістрів бухгалтерського обліку та звітності несуть керівники банку та філії, які здійснюють керівництво банком (філією) відповідно до чинного законодавства України та установчих документів банку.

10.6. Банк зобов'язаний установити вимоги щодо кваліфікації керівника відділення (у разі його наявності), а також кваліфікації інших працівників, з урахуванням переліку операцій, які проводитимуться відділенням, та вимог чинного законодавства і нормативно-правових актів Національного банку (у тому числі щодо кваліфікації касирів валютних кас, експертів з приймання та оцінки банківських металів).

10.7. Відділення банку має право виконувати в межах відповідних ліцензій та дозволів (у тому числі щодо здійснення операцій з валютними цінностями), отриманих банком, такі операції:

а) ведення рахунків юридичних і фізичних осіб, у тому числі ведення вкладних (депозитних) рахунків;

б) здійснення операцій з використанням платіжних карток;

в) приймання готівкових коштів від юридичних і фізичних осіб для здійснення комунальних та інших платежів і переказів;

г) видача готівки фізичним особам за здійсненими переказами на їх ім'я;

ґ) приймання готівкової виручки в юридичних осіб та підприємців;

д) скупка дорогоцінних металів у населення;

е) роздрібна торгівля банківськими металами;

є) неторговельні операції з валютними цінностями в частині готівкового обміну валют, купівлі-продажу та обслуговування чеків;

ж) з обігу, погашення (розповсюдження) державної та іншої грошової лотереї.

10.8. Погодження відкриття відділення здійснюється за рішенням Комісії Національного банку при територіальному управлінні за місцезнаходженням відділення протягом одного місяця з дня отримання повного пакета документів.

10.9. Для погодження відкриття відділення банк подає до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням відділення такі документи:

а) клопотання банку про погодження відкриття відділення із зазначенням його місцезнаходження, внутрішньобанківського реєстраційного коду відділення, письмового підтвердження банку щодо дотримання умов пунктів 10.2 - 10.6 цієї глави (у тому числі щодо відповідності технічних можливостей програмного забезпечення) і відповідності кваліфікації керівника відділення (у разі його наявності), а також кваліфікації інших працівників відділення внутрішньобанківським вимогам та вимогам нормативно-правових актів Національного банку, з урахуванням переліку операцій, які проводитимуться відділенням;

б) рішення компетентного органу банку про відкриття відділення (протокол або витяг з протоколу, засвідчений відбитком печатки банку), що дійсне протягом шести місяців з часу його прийняття;

в) затверджене компетентним органом банку положення про відділення з зазначенням підпорядкованості відділення (банку/філії) у трьох примірниках;

г) дозвіл компетентного органу банку на право проведення відділенням окремих операцій у межах пункту 10.7 цієї глави.

Якщо відділення відкривається за межами області місцезнаходження банку, то ці документи подаються до територіального управління за місцезнаходженням відділення разом з їх копією.

Для перевірки відповідності приміщення та обладнання відділення вимогам Національного банку банк зобов'язаний подати територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням відділення документи, у тому числі нотаріально засвідчену копію договору оренди приміщення (або користування приміщенням), у якому розташовуватиметься відділення, на строк не менше ніж три роки або документальне підтвердження права власності банку на це приміщення (нотаріально засвідчені копії свідоцтва про власність, цивільно-правових угод, що підтверджують право власності).

10.10. Територіальне управління за місцезнаходженням відділення протягом чотирьох робочих днів із дня отримання від банку повного пакета документів, визначених у пункті 10.9 цієї глави, надсилає до територіального управління за місцезнаходженням банку (або Генерального департаменту банківського нагляду - щодо банків, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку) запит щодо підтвердження інформації, викладеної в клопотанні банку про відкриття відділення, та отримання висновку про відповідність банку умовам, зазначеним у цій главі (крім приміщення, обладнання та кваліфікації працівників відділення). Разом із запитом надсилаються копії документів, зазначених у пункті 10.9 цієї глави.

Одночасно територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням відділення перевіряє на місці:

відповідність технічного стану приміщень відділення і організації їх охорони (залежно від функцій і операцій, що мають виконувати відділення відповідно до положення про відділення і доручення на право проведення операцій) вимогам законодавчих актів України і нормативно-правових актів Національного банку;

наявність у відділення технічних та інших умов, потрібних для забезпечення функціонування відділення, проведення ним відповідних операцій і забезпечення їх обліку відповідно до вимог чинних законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку (у тому числі відповідне приміщення і програмне забезпечення, технічні можливості якого забезпечують щоденне формування операційної та звітної інформації банку (філії) у розрізі відділень та доступ до цієї інформації Національного банку, спеціальне банківське обладнання, у тому числі для виконання операцій з дорогоцінними металами, комп'ютерна техніка, комунікаційні засоби тощо).

Якщо відділення відкривається на території області, у якій розташована філія, то територіальне управління Національного банку за їх місцезнаходженням повинно перевірити відповідність технічних можливостей програмного забезпечення філії вимогам, зазначеним у підпункті "б" пункту 10.4 та підпунктах "а", "б" пункту 10.5 цієї глави.

10.11. Територіальне управління за місцезнаходженням банку (або Генеральний департамент банківського нагляду - щодо банків, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку) протягом 7 робочих днів з часу отримання запиту перевіряє відповідність банку умовам, визначеним у цій главі (крім приміщення, обладнання та кваліфікації працівників відділення), а також відповідність положення про відділення законодавчим актам України, нормативно-правовим актам Національного банку та установчим документам банку і надсилає територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням відділення свій висновок.

10.12. У разі дотримання банком вимог щодо відкриття відділення, визначених цією главою, та отримання позитивного висновку територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку (або Генерального департаменту банківського нагляду) Комісія Національного банку при територіальному управлінні за місцезнаходженням відділення приймає рішення про погодження відкриття відділення та повідомляє про прийняте рішення банк і територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку (або Генеральний департамент банківського нагляду - щодо банків, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку). У повідомленні про прийняте рішення щодо погодження відкриття відділення зазначаються повна та скорочена назва відділення, його внутрішньобанківський реєстраційний код, місцезнаходження відділення, телефони, прізвище керівника (у разі його наявності).

Разом із повідомленням про прийняте рішення територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням відділення надсилає на адресу банку два положення про відділення. Титульна сторінка положення про відділення оформляється згідно з додатком 15 до цього Положення та засвідчується підписом начальника і відбитком гербової печатки територіального управління Національного банку за місцезнаходженням відділення. Також положення про відділення прошивається і його остання сторінка (на звороті) засвідчується відбитком печатки загального відділу територіального управління Національного банку за місцезнаходженням відділення.

10.13. Генеральний департамент банківського нагляду або територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку та/або відділення можуть відмовити в наданні позитивного висновку про відповідність банку вимогам цієї глави та/або в прийнятті рішення про погодження відкриття відділення в разі недотримання вимог цієї глави або подання неповного пакета документів, або невідповідності документів вимогам, визначеним у пункті 10.9 цієї глави.

10.14. У разі внесення змін до положення про відділення банк зобов'язаний протягом п'яти робочих днів з часу прийняття компетентним органом банку відповідного рішення подати їх до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням відділення (у трьох примірниках) з доданням підтвердних документів. Рішення про погодження змін до положення про відділення приймається територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням відділення протягом п'ятнадцяти робочих днів з дня їх отримання. Повідомлення про погодження змін до положення про відділення, а також два примірники змін надсилаються банку. Титульна сторінка змін до положення про відділення із грифом "Погоджено" засвідчується підписом начальника та відбитком печатки територіального управління Національного банку за місцезнаходженням відділення, зміни до положення прошиваються, і його остання сторінка (на звороті) засвідчується відбитком печатки загального відділу цього територіального управління.

Якщо відділення змінює своє місцезнаходження або компетентний орган банку прийняв рішення про розширення переліку операцій (у межах пункту 10.7 цієї глави), що виконуються відділенням, то територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням цього відділення перевіряє (у разі потреби) нове приміщення відділення на його відповідність вимогам нормативно-правових актів Національного банку або наявність у відділення умов, потрібних для виконання нових операцій.

10.15. У разі потреби територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням відділення може звернутися до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку (або до Генерального департаменту банківського нагляду - щодо банків, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку) для отримання інформації про відповідність банку вимогам цієї глави щодо переліку операцій, які має право здійснювати банк і відповідно відділення.

Про зміни дозволу компетентного органу банку щодо права проведення відділенням окремих операцій, місцезнаходження відділення, його телефонів, керівника (у разі його наявності) банк інформує територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням цього відділення протягом п'яти робочих днів після внесення відповідних змін, а за потреби - подає відповідний пакет документів.

10.16. Банки, що мають відділення та/або власні обмінні пункти, повинні щокварталу надавати Національному банку інформацію про наявність та кількість цих відділень або власних обмінних пунктів із зазначенням їх внутрішньобанківського реєстраційного коду, місцезнаходження та структурну підпорядкованість (банку або філії) за формою, установленою Національним банком.

10.17. Нагляд за діяльністю відділень здійснює територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням цього відділення.

10.18. Банки зобов'язані оплатити Національному банку (або територіальним управлінням Національного банку) погодження відкриття відділень та погодження змін щодо діяльності відділень згідно з нормативно-правовими актами Національного банку і подати копії платіжних документів про внесення відповідної плати одночасно з поданням до Національного банку (або територіальних управлінь Національного банку) пакетів документів щодо відкриття відділення та погодження змін щодо діяльності відділень.

Якщо територіальні управління Національного банку не прийняли рішення про погодження відкриття відділень або змін щодо діяльності відділень у зв'язку з недотриманням вимог цієї глави або поданням неповного пакета документів, або невідповідністю цих документів вимогам, визначеним у пункті 10.9 цієї глави, то плата за ці послуги не повертається".

17. Пункт 2 додатка 1 викласти в такій редакції:

"2. Розмір власних коштів (власного капіталу) юридичних осіб - резидентів України (небанківських установ) - учасників банку, що забезпечує виконання ними зобов'язань щодо формування статутного капіталу банку, має дорівнювати різниці між розміром власного капіталу (підсумок розділу і пасиву балансу), зменшеного на суму резервного капіталу, та розміром коштів, укладених у необоротні активи (підсумок розділу і активу балансу), зменшених на суму довгострокової дебіторської заборгованості, відстрочених податкових активів та інших необоротних активів:

де ВК - власні кошти (власний капітал);

ІрП - підсумок розділу і пасиву балансу;

РК - резервний капітал;

ІрА - підсумок розділу і активу балансу;

ДДЗ - довгострокова дебіторська заборгованість;

ВПА - відстрочені податкові активи;

ІНА - інші необоротні активи".

18. Назву анкети додатка 3 після слова "спостережної" доповнити словом "(наглядової)".

19. У додатку 13:

19.1. Назву додатка викласти в такій редакції:

"Анкета фізичної особи - власника істотної участі в установі, що має намір придбати або збільшити участь у банку".

19.2. Абзац перший (після питань, що зазначені в анкеті) викласти в такій редакції:

"У разі будь-яких змін в інформації, зазначеній в цій анкеті, які сталися до реєстрації банку або до реєстрації змін до його статуту, а також до отримання письмового дозволу Національного банку на придбання або збільшення істотної участі в банку, зобов'язуюся негайно повідомити про ці зміни Національний банк".

20. Доповнити Положення додатком 15 такого змісту: