Про затвердження Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій

Банк не є об'єктом застосування заходів впливу.

КАДРИ

[Банк забезпечений кваліфікованими спеціалістами, які відповідають вимогам Національного банку України (за потреби з метою визначення їх професійної придатності та ділової репутації з ними може бути проведена співбесіда, за результатами якої робиться відповідний висновок).

За наявності письмово підтверджених зауважень з боку територіального управління Національного банку України або фактів порушення вимог чинного законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України і внутрішніх документів щодо кожного з керівників Банку, керівника відповідного підрозділу та відповідних спеціалістів потрібно їх зазначити у висновку (згідно з вимогами, викладеними у главах 3, 4, 5)].

ПРИМІЩЕННЯ БАНКУ (у разі наявності спеціальних вимог)

[Висновок має містити інформацію про наявність документа на право власності на приміщення або договору оренди приміщення на строк не менше ніж п'ять років та відповідність його вимогам нормативно-правових актів Національного банку України. Цей висновок надається у разі клопотання Банку про видачу письмового дозволу на здійснення операцій, стосовно яких передбачені спеціальні вимоги щодо технічного стану та організації охорони приміщень].

ТЕХНІЧНА ГОТОВНІСТЬ БАНКУ

Банк забезпечений належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та комунікаційними засобами, що відповідають вимогам Національного банку України.

[До висновку додаються опис та дані про управлінську та організаційну структуру Банку (підрозділи, у тому числі з питань аналізу та управління ризиками, служба внутрішнього аудиту Банку, їх підпорядкованість, порядок прийняття рішень), а також план (бізнес-план) Банку на перші три роки діяльності (на кожен рік окремо), що містить такі дані:

розрахунок балансового звіту (за формою N 11 (місячна) на кінець кожного фінансового року;

розрахунок звіту про фінансовий результат (за формою N 2-КБ) всієї діяльності Банку та окремо за кожним видом діяльності, яку планує здійснювати на кінець кожного фінансового року;

перелік та докладний опис операцій, які планує здійснювати Банк із обгрунтуванням їх економічної доцільності (економічного ефекту);

розрахунок прибутковості всієї діяльності Банку та за кожним видом діяльності окремо на кінець перших трьох років за підписом голови правління і головного бухгалтера;

економічне обгрунтування прогнозних показників розрахунку балансового звіту та розрахунку звіту про фінансовий результат (опис джерел залучення та спрямування коштів, фінансових результатів діяльності, формування фондів та резервів у розмірах, потрібних для покриття можливих збитків, прогнозний розрахунок дотримання економічних нормативів)].

ВНУТРІШНІ ПОЛОЖЕННЯ БАНКУ

У внутрішніх положеннях Банку правильно визначено порядок виконання операцій, які Банк може здійснювати на підставі отриманого письмового дозволу. Вони розроблені відповідно до вимог чинного законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку України.

Банк може забезпечити виконання відповідних внутрішніх положень, що регулюють здійснення ним операцій, які Банк бажає здійснювати.