Про затвердження Положення про сертифікацію осіб на право здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банку

З метою створення відповідної нормативної бази згідно з вимогами статей 76 та 90 Закону України "Про банки і банківську діяльність" щодо здійснення повноважень тимчасової адміністрації та ліквідації банку особами, що мають сертифікат Національного банку України на право здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банку, Правління Національного банку України

1. Затвердити Положення про сертифікацію осіб на право здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банку (додається).

2. Керівникам центрального апарату Національного банку України та його установ узяти для керівництва в роботі зазначене Положення і суворо дотримуватися його вимог.

3. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови В.Л. Кротюка, Генеральний департамент банківського нагляду (П.В. Андрущенко).

Це Положення розроблено відповідно до вимог законів України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність", "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" та нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк).

Цим Положенням Національний банк установлює єдині умови і порядок визначення кваліфікаційної придатності (сертифікації) фізичних осіб, які мають намір здійснити або здійснюють повноваження тимчасової адміністрації або ліквідацію банків (далі - тимчасовий адміністратор або ліквідатор).

1.1. Це Положення регулює встановлення кваліфікаційних та професійних вимог до тимчасового адміністратора або ліквідатора, порядок і умови надання Національним банком фізичним особам сертифіката на право здійснення тимчасової адміністрації або ліквідації банків (далі - сертифікат), а також визначає умови, за яких Національний банк може відмовити в наданні такого сертифіката.

Національний банк проводить сертифікацію, тобто визначення кваліфікаційної придатності тимчасового адміністратора або ліквідатора банку згідно з чинним законодавством України.

1.2. Тимчасовий адміністратор або ліквідатор має право здійснювати тимчасову адміністрацію або ліквідацію банку лише після отримання відповідного сертифіката.

1.3. Розміри плати за сертифікацію, продовження терміну чинності сертифіката, видачу його дубліката (у разі втрати чи значного пошкодження) визначаються Національним банком. У разі відмови тимчасового адміністратора або ліквідатора від проходження сертифікації або його відсутності без поважних причин на кваліфікаційному іспиті, а також негативних підсумків сертифікації плата за її проходження не повертається. Працівники Національного банку України звільняються від унесення плати за сертифікацію.

2.1. Право на отримання сертифіката мають фізичні особи, які володіють українською мовою, мають вищу економічну чи юридичну освіту (не нижче освітнього рівня спеціаліста та/або магістра), високі професійні та моральні якості, бездоганну ділову репутацію (у тому числі, якщо їх дії в минулому не спричинили банкрутства банку або іншого суб'єкта підприємницької діяльності), досвід практичної роботи за фахом економіста (бухгалтера, ревізора, фінансиста) чи юриста не менше п'яти років.

Для тимчасового адміністратора досвід роботи в банківській системі має становити не менше п'яти років, у тому числі на керівних посадах не менше трьох років.

2.2. Для отримання сертифіката необхідно подати до Кваліфікаційної комісії Національного банку України з питань сертифікації тимчасових адміністраторів та ліквідаторів банків (далі - Комісія) такі документи:

звернення, в якому міститься інформація про:

а) відносини за попередні п'ять років з будь-яким банком як його пов'язаною особою;

б) невиконання зобов'язань щодо будь-якого банку;

в) заборгованість перед будь-яким банком, трудові відносини з ним, володіння майновими правами банку або майном, яке конкурує з майном банку;

г) інші інтереси, що можуть зашкодити неупередженому виконанню функцій тимчасового адміністратора або ліквідатора, та відсутність конфлікту інтересів з Національним банком;

письмове клопотання за довільною формою;

копію диплома про освіту, засвідчену нотаріально або на останньому місці роботи;

виписку з трудової книжки, засвідчену нотаріально або на останньому місці роботи;

рекомендації двох осіб про ділову репутацію;

копію паспорта;

копію ідентифікаційного коду;

копію платіжного документа про внесення плати за сертифікацію.

Відповідальність за достовірність поданих відомостей, які викладені в зверненні та інших документах, несе заявник.

2.3. Не розглядаються неналежним чином оформлені звернення про отримання сертифіката та документи від осіб, які:

є кредиторами, пов'язаними особами або акціонерами банку;

мають судимість, не погашену і не зняту в установленому законом порядку, або є обвинувачуваною особою з кримінальної справи;

не виконали своїх зобов'язань перед будь-яким банком;

у минулому були керівниками суб'єктів господарювання, під час роботи яких такий суб'єкт господарювання відповідно до законодавства України визнано банкрутом, або керівниками банків, під час роботи яких Національний банк прийняв рішення про відкликання банківської ліцензії в такому банку;

були звільнені за вимогою Національного банку;

були позбавлені права здійснювати тимчасову адміністрацію або ліквідацію банків у зв'язку з анулюванням сертифіката на підставах, зазначених в абзацах третьому-шостому пункту 7.4 глави 7 цього Положення.

3.1. Розгляд відповідних документів фізичних осіб для проведення кваліфікаційних іспитів та видачі сертифікатів здійснюється на засіданні Комісії.

3.2. Отримання документів, ведення поточних справ з проведення сертифікації, складання реєстру відповідних сертифікатів тощо здійснюються відповідальним секретарем Комісії.

3.3. Документи, що подаються тимчасовим адміністратором або ліквідатором для проходження сертифікації, розглядаються у 15-денний строк з дня їх надходження.

3.4. У разі відсутності зауважень щодо поданих документів та за результатами позитивного висновку про проведення іспитів рішення про видачу тимчасовому адміністратору або ліквідатору сертифіката приймає Комісія.

3.5. Якщо Комісія прийняла рішення про відмову в наданні тимчасовому адміністратору або ліквідатору сертифіката, то вона повідомляє про це письмово в 10-денний строк із зазначенням причин відмови.

3.6. Відмова у видачі тимчасовому адміністратору або ліквідатору сертифіката надсилається рекомендованим листом або надається йому особисто чи його уповноваженому представнику в установленому порядку.

4.1. Порядок складання кваліфікаційного іспиту тимчасових адміністраторів або ліквідаторів затверджує Комісія.

4.2. Інформація про визначені Комісією навчальні заклади публікується в офіційному виданні Національного банку - журналі "Вісник Національного банку України".

5.1. Комісія розглядає підсумки проведення сертифікації та приймає рішення про видачу або відмову у видачі тимчасовому адміністратору або ліквідатору сертифіката (додатки 1, 2).

5.2. Бланки сертифікатів є бланками суворої звітності із зазначенням номера та серії, які обліковуються та підлягають зберіганню у встановленому порядку та містять такі реквізити:

серію та номер;

прізвище, ім'я та по батькові тимчасового адміністратора або ліквідатора;

дату, номер рішення Комісії про його надання або продовження терміну чинності;

термін чинності або його продовження.

5.3. Сертифікат видається на п'ять років. Датою видачі сертифіката вважається дата прийняття Комісією відповідного рішення.

5.4. Сертифікат підписує голова Комісії та її відповідальний секретар.

5.5. Сертифікат реєструється в Книзі реєстрації сертифікатів Національного банку України на право здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків (далі - Книга реєстрації сертифікатів тимчасових адміністраторів та ліквідаторів) (додаток 3) та заноситься до комп'ютерної бази даних Комісії. Тимчасовий адміністратор або ліквідатор засвідчує отримання сертифіката підписом у Книзі реєстрації сертифікатів тимчасових адміністраторів та ліквідаторів. Разом з отриманням сертифіката тимчасовий адміністратор або ліквідатор підписує зобов'язання особи про нерозголошення інформації з обмеженим доступом.

5.6. Сертифікат видається протягом 10 календарних днів з дня прийняття Комісією відповідного рішення.

5.7. Рішення Комісії про відмову в наданні сертифіката та про відмову в продовженні строку чинності сертифіката можуть бути оскаржені в суді.

5.8. Кандидати, щодо яких Комісія прийняла рішення про відмову у видачі сертифіката, мають право звернутися з проханням про проведення повторного тестування не раніше ніж через три місяці з дати проведення попереднього тестування на загальних умовах, визначених правилами сертифікації осіб на право здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банку.

5.9. Перелік тимчасових адміністраторів та ліквідаторів, які отримали сертифікат, публікується в офіційному виданні Національного банку - журналі "Вісник Національного банку України".

6.1. Організація продовження терміну чинності сертифіката тимчасового адміністратора або ліквідатора покладається на Комісію.

6.2. У разі втрати (значного пошкодження) тимчасовим адміністратором або ліквідатором сертифіката, термін чинності якого не закінчився, Комісія на підставі письмового клопотання тимчасового адміністратора або ліквідатора може видати дублікат.

6.3. Комісія має право продовжити термін чинності сертифіката тимчасового адміністратора або ліквідатора не більш ніж на п'ять років.

6.4. Тимчасові адміністратори або ліквідатори, термін чинності сертифікатів яких закінчується, не пізніше одного місяця до закінчення строку чинності сертифіката повинні подати до Комісії на продовження терміну чинності сертифіката такі документи:

письмове клопотання за довільною формою;

витяг з трудової книжки, засвідчений у встановленому порядку;

сертифікат, термін дії якого закінчується;

звіт про проведену роботу з тимчасового адміністрування або ліквідації банків за період володіння сертифікатом;

свідоцтво, установленого чинним законодавством України зразка, про закінчення тимчасовим адміністратором або ліквідатором курсів з підвищення кваліфікації за фахом, що має бути отримане протягом року до дня звернення до Комісії;

документ про внесення плати за продовження чинності сертифіката.

6.5. Після отримання від тимчасового адміністратора або ліквідатора клопотання про продовження терміну чинності сертифіката та інших документів Комісія має право призначити вдруге складання тимчасовим адміністратором або ліквідатором кваліфікаційного іспиту в разі:

наявності незаперечних претензій до тимчасового адміністратора або ліквідатора з боку Національного банку або інших державних контрольних органів щодо здійснення тимчасової адміністрації або ліквідації;

застосування до тимчасового адміністратора або ліквідатора встановлених заходів впливу щодо обмеження здійснення його діяльності;

суттєвих змін чинного законодавства України щодо ведення бухгалтерського обліку, порядку здійснення тимчасової адміністрації або ліквідації банків тощо.

6.6. Комісія розглядає подані тимчасовим адміністратором або ліквідатором документи щодо їх відповідності вимогам цього Положення і приймає рішення про продовження або непродовження терміну чинності сертифіката.

6.7. Комісія приймає рішення щодо продовження терміну чинності сертифіката без додаткових умов (у тому числі складання тимчасовим адміністратором або ліквідатором кваліфікаційного іспиту), якщо відсутні підстави, зазначені в пункті 6.5, тимчасовий адміністратор або ліквідатор щороку протягом терміну чинності сертифіката здійснював повноваження тимчасової адміністрації або ліквідації банків та не був об'єктом застосування заходів впливу.

6.8. У всіх інших випадках тимчасові адміністратори або ліквідатори, термін чинності сертифікатів яких закінчився, проходять сертифікацію згідно з установленим порядком.

6.9. Видача сертифікатів, термін чинності яких продовжено, здійснюється відповідальним секретарем Комісії після затвердження протоколів Комісією.

У сертифікатах зберігається їх початковий номер та серія, дата і номер рішення Комісії про видачу, а також зазначається рішення Комісії (номер, дата) і строк, до якого продовжено термін чинності сертифіката.

6.10. Сертифікат, термін чинності якого продовжено, підписує голова Комісії та її відповідальний секретар. Запис про продовження чинності сертифіката здійснюється у Книзі реєстрації сертифікатів тимчасових адміністраторів та ліквідаторів, а його отримання засвідчується підписом тимчасового адміністратора або ліквідатора.

6.11. Якщо Комісія прийняла рішення про відмову в продовженні тимчасовому адміністратору або ліквідатору терміну чинності сертифіката, то вона повідомляє про це письмово в 10-денний строк з дня прийняття рішення із зазначенням причин відмови.

7.1. У разі неналежного виконання тимчасовим адміністратором або ліквідатором своїх професійних обов'язків, що призвело до порушення законодавства України, Комісія має право застосувати до нього заходи впливу, а саме: попередження, анулювання сертифіката.

7.2. Питання про застосування відповідного заходу впливу до тимчасового адміністратора або ліквідатора розглядає Комісія в його присутності.

7.3. Попередження оформляється рішенням Комісії з письмовим повідомленням тимчасового адміністратора або ліквідатора при одноразовому порушенні ним вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо порядку здійснення тимчасової адміністрації або ліквідації банків.

7.4. Анулювання сертифіката тимчасового адміністратора або ліквідатора здійснюється за рішенням Комісії у разі:

відсутності протягом терміну чинності сертифіката з дня його отримання здійснення повноважень тимчасової адміністрації або ліквідації банку;

систематичного та грубого порушення чинного законодавства України;

невиконання вимог Національного банку з усунення тих порушень, на підставі яких було прийнято рішення про попередження або припинення чинності сертифіката на строк до одного року;

установлення фактів подання недостовірної інформації у документах, що подавалися для проходження сертифікації;

рішення суду, на підставі якого тимчасовому адміністратору або ліквідатору забороняється здійснення його діяльності;

ініціативи тимчасового адміністратора або ліквідатора (особистого повернення сертифіката);

відмови від здійснення повноважень тимчасового адміністратора або ліквідатора банку два рази поспіль.

7.5. Анулювання сертифіката тимчасового адміністратора або ліквідатора здійснюється шляхом відкликання сертифіката та заборони на здійснення відповідною фізичною особою повноважень тимчасової адміністрації або ліквідації банку.

7.6. Витяг з рішення Комісії про застосування до тимчасового адміністратора або ліквідатора відповідного заходу впливу має надсилатися поштою або вручатися персонально тимчасовому адміністратору або ліквідатору в 10-денний строк з дати його прийняття.

7.7. Тимчасовий адміністратор або ліквідатор, щодо якого прийнято рішення про анулювання сертифіката, зобов'язаний у 10-денний строк з дня отримання витягу з рішення Комісії повернути його відповідальному секретарю Комісії.

7.8. Перелік тимчасових адміністраторів або ліквідаторів, щодо яких Комісія прийняла рішення про анулювання сертифіката, підлягає опублікуванню в офіційному виданні Національного банку - журналі "Вісник Національного банку України".

7.9. Рішення про застосування до тимчасового адміністратора або ліквідатора заходів впливу може бути оскаржене в суді. До прийняття рішення судом дія заходів впливу не припиняється.

8.1. Фінансова відповідальність, життя та здоров'я тимчасового адміністратора або ліквідатора мають бути застраховані згідно з договором про здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації відповідно до чинного законодавства України.

8.2. Якщо тимчасовим адміністратором або ліквідатором є працівник Національного банку, який працює на умовах трудового договору (контракту) з банком, то його життя та здоров'я вважаються застрахованими незалежно від фактичного виконання Національним банком своїх зобов'язань щодо сплати страхових внесків.

8.3. Якщо тимчасовий адміністратор або ліквідатор банку не є працівником Національного банку, то страхування його відповідальності, життя та здоров'я здійснюється за рахунок коштів банку відповідно до чинного законодавства України та згідно з укладеним з банком договором.