• Посилання скопійовано
Документ підготовлено в системі iplex

Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану

Національний банк України  | Постанова від 24.02.2022 № 18
Редакції
Реквізити
  • Видавник: Національний банк України
  • Тип: Постанова
  • Дата: 24.02.2022
  • Номер: 18
  • Статус: Документ діє
  • Посилання скопійовано
Реквізити
  • Видавник: Національний банк України
  • Тип: Постанова
  • Дата: 24.02.2022
  • Номер: 18
  • Статус: Документ діє
Редакції
Документ підготовлено в системі iplex
ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
24.02.2022 № 18
Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану
( Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 21 від 24.02.2022 № 26 від 28.02.2022 № 30 від 01.03.2022 № 36 від 04.03.2022 № 44 від 08.03.2022 № 48 від 11.03.2022 № 51 від 13.03.2022 № 55 від 18.03.2022 № 58 від 21.03.2022 № 62 від 24.03.2022 № 65 від 26.03.2022 № 68 від 04.04.2022 № 71 від 14.04.2022 № 78 від 20.04.2022 № 81 від 22.04.2022 № 88 від 29.04.2022 № 91 від 04.05.2022 № 96 від 09.05.2022 № 101 від 19.05.2022 № 102 від 20.05.2022 № 113 від 07.06.2022 № 122 від 14.06.2022 № 125 від 16.06.2022 № 129 від 22.06.2022 № 142 від 07.07.2022 № 149 від 14.07.2022 № 154 від 21.07.2022 № 157 від 22.07.2022 № 159 від 26.07.2022 № 161 від 28.07.2022 № 172 від 05.08.2022 № 183 від 19.08.2022 № 197 від 02.09.2022 № 211 від 29.09.2022 № 222 від 20.10.2022 № 227 від 04.11.2022 № 242 від 09.12.2022 № 255 від 30.12.2022 № 7 від 10.02.2023 № 12 від 01.03.2023 № 29 від 22.03.2023 № 53 від 20.04.2023 № 68 від 19.05.2023 № 73 від 15.06.2023 № 77 від 20.06.2023 № 84 від 23.06.2023 № 88 від 30.06.2023 № 96 від 10.08.2023 № 104 від 28.08.2023 № 106 від 01.09.2023 № 115 від 15.09.2023 № 121 від 02.10.2023 № 124 від 06.10.2023 № 155 від 30.11.2023 № 195 від 28.12.2023 № 17 від 05.02.2024 № 22 від 16.02.2024 № 24 від 20.02.2024 № 46 від 19.04.2024 № 56 від 03.05.2024 № 72 від 21.06.2024 № 83 від 09.07.2024 № 102 від 27.08.2024 № 108 від 06.09.2024 )
Відповідно до статті 7 Закону України "Про Національний банк України" з метою забезпечення надійності та стабільності функціонування банківської системи Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Правління Національного банку України забезпечує свою роботу відповідно до Закону України "Про Національний банк", Регламенту Правління Національного банку України в умовах особливого періоду, затвердженого рішенням Правління Національного банку України від 21 серпня 2019 року № 606-рш, нормативно-правових та розпорядчих актів Національного банку України.
2. Банки продовжують роботу з урахуванням обмежень, визначених цією постановою. Банкам забороняється проводити операції, що порушують визначені цією постановою обмеження, сприяють або можуть сприяти їх уникненню.
( Пункт 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 102 від 20.05.2022 )
2-1. Банки вважаються уповноваженими банками, що залучаються до роботи (здійснення операцій) в умовах особливого періоду.
( Постанову доповнено новим пунктом 2-1 згідно з Постановою Національного банку № 172 від 05.08.2022 )
3. Заборонити видачу в Україні готівкових коштів у гривнях з рахунку клієнта в національній валюті в обсязі, що перевищує 100000 гривень у день (без урахування комісії банку), крім зняття готівкових коштів у гривнях:
( Абзац перший пункту 3 в редакції Постанови Національного банку № 58 від 21.03.2022 )
1) з метою виплати заробітної плати та соціальних виплат;
2) з рахунків підприємств та установ, що забезпечують виконання мобілізаційних планів (завдань), Уряду України;
( Підпункт 3 пункту 3 виключено на підставі Постанови Національного банку № 12 від 01.03.2023 )
4) з рахунків державних органів, уповноважених згідно із законодавством України здійснювати оперативно-розшукову, контррозвідувальну, розвідувальну діяльність або досудове розслідування;
( Пункт 3 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 129 від 22.06.20 22 )
5) з рахунків дипломатичних представництв, консульських установ іноземних держав в Україні;
( Пункт 3 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 142 від 07.07.2022 )
6) з рахунків, розпорядником яких є митний орган, для цілей повернення коштів, прийнятих митним органом на зберігання або вилучених, їх власнику;
( Пункт 3 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 161 від 28.07.2022 )
7) з рахунків державних установ та/або громадських об’єднань фізкультурно-спортивної спрямованості, які забезпечують виконання Єдиного календарного плану фізкультурно-оздоровчих, спортивних заходів та спортивних змагань України на відповідний рік, на здійснення витрат або компенсаційних виплат на відрядження національних збірних команд України для участі в офіційних міжнародних змаганнях та навчально-тренувальних зборах з підготовки до таких міжнародних змагань, що проводяться за кордоном;
( Пункт 3 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 222 від 20.10.2022 )
8) з рахунків небанківських фінансових установ, що здійснюють діяльність з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі на підставі ліцензії Національного банку України на здійснення валютних операцій, з метою підкріплення готівковою гривнею власних кас та/або кас відокремлених підрозділів, пунктів обміну іноземної валюти готівкою в гривнях у сумі, що не перевищує суми в гривнях, яка була раніше зарахована банком на такий рахунок:
від здійснення валютно-обмінних операцій шляхом інкасації залишків готівки або самостійного внесення небанківською фінансовою установою залишків готівки на рахунок через операційну касу банку (філії, відділення), у якому відкритий цей рахунок;
отримана внаслідок продажу безготівкової іноземної валюти з рахунку небанківської фінансової установи в іноземній валюті, що була зарахована на такий рахунок від здійснення валютно-обмінних операцій або отримана як відшкодування за прийняті на інкасо банкноти іноземної валюти.
( Пункт 3 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 88 від 30.06.2023 )
( Пункт 3 в редакції Постанови Національного банку № 44 від 08.03.2022 )
3-1. Надавачі платіжних послуг, яким надано право здійснювати виплати грошової допомоги від міжнародних гуманітарних організацій та інших неурядових організацій для громадян України, постраждалих внаслідок бойових дій, терористичних актів, диверсій, спричинених збройною агресією Російської Федерації проти України, мають право здійснювати видачу грошових переказів готівкою в національній валюті, пов’язаних із виплатою такої грошової допомоги, без пред’явлення такою особою паспорта громадянина України або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладання правочинів, на підставі довідки про подання документів для оформлення паспорта громадянина України, виданої центром надання адміністративних послуг, державним підприємством, що належать до сфери управління Державної міграційної служби України (далі - ДМС), його відокремленим підрозділом, територіальним органом або територіальним підрозділом ДМС, за формою згідно з додатком 3 до Порядку оформлення і видачі довідки про взяття на облік внутрішньо переміщеної особи, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 01 жовтня 2014 року № 509 (із змінами), у розмірі, що не перевищує 50 000 гривень на день на одну особу-отримувача.
( Постанову доповнено новим пунктом 3-1 згідно з Постановою Національного банку № 195 від 28.12.2023 )
4. Здійснювати безготівкові розрахунки без обмежень, крім випадків, встановлених цією постановою.
( Пункт 4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 21.06.2024 )
4-1. Еквайри мають право не надавати користувачеві документ за операцією із застосуванням електронних платіжних засобів у разі використання електронного платіжного засобу через платіжний термінал еквайра.
Постачальники платіжних послуг зобов'язані забезпечити здійснення безготівкових розрахунків з використанням електронних платіжних засобів та врегульовувати спірні питання, що виникають та/або пов'язані зі здійсненням таких операцій, незалежно від наявності в користувача документа за операцією із застосуванням електронних платіжних засобів.
( Постанову доповнено новим пунктом 4-1 згідно з Постановою Національного банку № 81 від 22.04.2022 )
4-2. Надавачу платіжних послуг з обслуговування рахунку в період із 01 жовтня 2024 року до 31 березня 2025 року включно заборонити здійснювати перекази в межах України з усіх рахунків фізичної особи-користувача, відкритих у цього надавача платіжних послуг у національній валюті, що в сумі перевищують 150000 гривень включно на місяць, на рахунки інших фізичних осіб-отримувачів, під час яких використовуються реквізити електронних платіжних засобів фізичних осіб-отримувачів.
( Постанову доповнено новим пунктом 4-2 згідно з Постановою Національного банку № 102 від 27.08.2024 )
4-3. Заборона, встановлена в пункті 4-2 цієї постанови, не застосовується до здійснення переказів між власними рахунками фізичної особи-користувача.
( Постанову доповнено новим пунктом 4-3 згідно з Постановою Національного банку № 102 від 27.08.2024 )
4-4. Надавачі платіжних послуг зобов’язані розробити та затвердити внутрішні документи щодо порядку прийняття рішення про незастосування заборони, визначеної в пункті 4-2 цієї постанови.
Внутрішні документи мають передбачати:
1) опис підходів, критеріїв та процедур контролю для визначення діяльності волонтерською;
2) внутрішній розподіл повноважень щодо визнання діяльності волонтерською;
3) процедури здійснення подальшого контролю (підтвердження волонтерської природи діяльності);
4) порядок отримання підтвердження джерел доходів фізичної особи-користувача;
5) опис управлінської звітності.
( Постанову доповнено новим пунктом 4-4 згідно з Постановою Національного банку № 102 від 27.08.2024з )
4-5. Надавач платіжних послуг з обслуговування рахунку відповідно до внутрішніх положень має право прийняти рішення про незастосування заборони, визначеної в пункті 4-2 цієї постанови, у таких випадках:
1) перевищення суми доходів із підтверджених джерел походження коштів над розміром обмеження, визначеного в пункті 4-2 цієї постанови;
2) здійснення операцій з переказу коштів на рахунки або з рахунків фізичних осіб-користувачів, які не є суб’єктами господарської діяльності та займаються волонтерською діяльністю (далі - волонтер).
Надавач платіжних послуг у випадку, визначеному в підпункті 1 пункту 4-5 цієї постанови, застосовує обмеження в розмірі суми місячних доходів користувача з підтверджених джерел походження коштів.
( Постанову доповнено новим пунктом 4-5 згідно з Постановою Національного банку № 102 від 27.08.2024 )
4-6. Надавач платіжних послуг має право визначити діяльність фізичної особи-користувача волонтерською відповідно до внутрішніх документів, зазначених у пункті 4-4 цієї постанови, за умови дотримання одночасно щонайменше двох із таких вимог:
1) фізична особа-користувач офіційно зареєстрована як волонтер;
2) проведення волонтерських зборів є типовою діяльністю за рахунками фізичної особи-користувача в надавачі платіжних послуг;
3) фізична особа-користувач подала листа від державного органу/військової частини/благодійного фонду щодо співпраці в межах організації збору коштів;
4) фізична особа-користувач надала інформацію щодо запланованих суми та строків збору коштів із зазначенням мети такого збору та подальшого використання зібраних коштів;
5) інформація з відкритих джерел, соціальних мереж та мережі Інтернет шляхом зіставлення з іншою наявною в надавача платіжних послуг інформацією підтверджує здійснення фізичною особою-користувачем волонтерської діяльності та мету зборів, що проводяться в межах волонтерської діяльності.
Надавач платіжних послуг має враховувати будь-яку негативну інформацію щодо ділової репутації, а також недобросовісної волонтерської діяльності фізичної особи-користувача стосовно реальності та прозорості волонтерських зборів або невідповідності заявленої мети збору коштів фактичним витратам зібраних коштів.
Наявність у надавача платіжних послуг будь-якої негативної інформації, включаючи інформацію з відкритих джерел, щодо недобросовісної волонтерської діяльності фізичної особи-користувача може бути підставою для відмови надалі здійснювати перекази в обсязі, що перевищує суму, визначену в пункті 4-2 цієї постанови.
( Постанову доповнено новим пунктом 4-6 згідно з Постановою Національного банку № 102 від 27.08.2024 )
5. Заборонити видачу в Україні готівкових коштів в іноземній валюті з рахунку клієнта в іноземній валюті в обсязі, що перевищує в еквіваленті 100000 гривень у день (без урахування комісії банку), крім зняття готівкових коштів в іноземній валюті з рахунків:
( Абзац перший пункту 5 в редакції Постанови Національного банку № 58 від 21.03.2022 )
1) підприємств та установ, що забезпечують виконання мобілізаційних планів (завдань), Уряду України;
( Підпункт 1 пункту 5 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 44 від 08.03.2022 )
( Підпункт 2 пункту 5 виключено на підставі Постанови Національного банку № 12 від 01.03.2023 )
3) на здійснення компенсаційних виплат на довготермінові відрядження та виплат на забезпечення діяльності працівників апаратів військових аташе та апаратів представників Міністерства оборони України при закордонних дипломатичних установах України;
( Пункт 5 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 62 від 24.03.2022 )
3-1) на здійснення витрат або компенсаційних виплат на відрядження національних збірних команд України для участі в офіційних міжнародних змаганнях та навчально-тренувальних зборах з підготовки до таких міжнародних змагань, включених до Єдиного календарного плану фізкультурно-оздоровчих, спортивних заходів та спортивних змагань України на відповідний рік, що проводяться за кордоном;
( Пункт 5 доповнено новим підпунктом 3-1 згідно з Постановою Національного банку № 222 від 20.10.2022 )
4) Фінансового управління Генерального штабу Збройних Сил України для забезпечення діяльності Збройних Сил України;
( Пункт 5 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 65 від 26.03.2022 )
5) на здійснення державним авіаційним підприємством експлуатаційних витрат для забезпечення, організації та виконання повітряними суднами літерних авіаційних рейсів;
( Пункт 5 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 71 від 14.04.2022 )
6) державних органів, уповноважених згідно із законодавством України здійснювати оперативно-розшукову, контррозвідувальну, розвідувальну діяльність або досудове розслідування;
( Пункт 5 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 101 від 19.05.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 129 від 22.06.2022 )
7) дипломатичних представництв, консульських установ іноземних держав в Україні;
( Пункт 5 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 142 від 07.07.2022 )
8) розпорядником яких є митний орган, для цілей повернення коштів, прийнятих митним органом на зберігання або вилучених, їх власнику;
( Пункт 5 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 161 від 28.07.2022 )
9) на здійснення виплат на відрядження особам, які входять до складу офіційних делегацій, очолюваних Президентом України, для візитів за кордон, та/або до складу передових груп, що забезпечують підготовку візитів Президента України за кордон;
( Пункт 5 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 211 від 29.09.2022 )
10) на здійснення виплат на відрядження працівникам державних підприємств, що є виконавцями державних контрактів (договорів) з оборонних закупівель, які здійснюються відповідно до законодавства України;
( Пункт 5 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 227 від 04.11.2022 )
11) органів та підрозділів Державної служби України з надзвичайних ситуацій на здійснення виплат для виконання завдань за призначенням, що направляються для ліквідації наслідків надзвичайних ситуацій чи надання гуманітарної допомоги до інших держав;
( Пункт 5 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 84 від 23.06.2023 )
12) небанківських фінансових установ, що здійснюють діяльність з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі на підставі ліцензії Національного банку України на здійснення валютних операцій, з метою підкріплення готівковою іноземною валютою власних кас та/або кас відокремлених підрозділів, пунктів обміну іноземної валюти в сумі, що не перевищує суми в іноземній валюті, яка була раніше зарахована банком на такий рахунок:
від здійснення валютно-обмінних операцій шляхом інкасації залишків готівки або самостійного внесення небанківською фінансовою установою залишків готівки на рахунок через операційну касу банку (філії, відділення), у якому відкритий цей рахунок;
отримана як відшкодування за прийняті на інкасо банкноти іноземної валюти.
( Пункт 5 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 88 від 30.06.2023 )
( Пункт 5 в редакції Постанови Національного банку № 30 від 01.03.2022 )
5-1. Видача банківських металів з рахунків клієнтів банків здійснюється без обмежень у межах залишку банківських металів на рахунку за наявності банківських металів у касі філії/відділення банку.
( Постанову доповнено новим пунктом 5-1 згідно з Постановою Національного банку № 44 від 08.03.2022 )
5-2. Заборонити видачу за межами України готівкових коштів:
1) з усіх рахунків клієнта банку, відкритих у національній валюті, в обсязі, що перевищує в еквіваленті 12500 гривень на кожні сім календарних днів;
( Підпункт 1 пункту 5-2 змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 102 від 20.05.2022; в редакції Постанови Національного банку № 154 від 21.07.2022 )
2) з рахунку клієнта банку, відкритого в Україні в іноземній валюті, у загальному обсязі, що визначений в абзаці першому пункту 5 цієї постанови (до загального обсягу враховується сума готівкових коштів в іноземній валюті, які видано того самого дня з рахунку цього клієнта в іноземній валюті в межах України).
Дія підпунктів 1 та 2 пункту 5-2 цієї постанови не поширюється на видачу коштів із рахунків:
( Пункт 5-2 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 62 від 24.03.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 211 від 29.09.2022, № 227 від 04.11.2022; в редакції Постанови Національного банку № 12 від 01.03.2023 )
працівників апаратів військових аташе та апаратів представників Міністерства оборони України при закордонних дипломатичних установах України;
( Абзац пункту 5-2 в редакції Постанови Національного банку № 12 від 01.03.2023 )
особам, які входять до складу офіційних делегацій, очолюваних Президентом України, для візитів за кордон та/або до складу передових груп, що забезпечують підготовку візитів Президента України за кордон;
( Абзац пункту 5-2 в редакції Постанови Національного банку № 12 від 01.03.2023 )
працівників державних підприємств, що є виконавцями державних контрактів (договорів) з оборонних закупівель, які здійснюються відповідно до законодавства України;
( Абзац пункту 5-2 в редакції Постанови Національного банку № 12 від 01.03.2023 )
поліцейських, які направлені як представники (офіцери зв’язку) до Генерального секретаріату/Глобального комплексу інновацій Міжнародної організації кримінальної поліції - Інтерпол, Європейського поліцейського офісу;
( Абзац пункту 5-2 в редакції Постанови Національного банку № 12 від 01.03.2023 )
особового складу органів та підрозділів Державної служби України з надзвичайних ситуацій, які здійснюють заходи з надання допомоги з ліквідації надзвичайної ситуації чи надання гуманітарної допомоги на території інших держав.
( Пункт 5-2 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 84 від 23.06.2023 )
працівників Міністерства закордонних справ України, які направлені у відрядження для участі в заходах, пов’язаних з реалізацією зовнішньої політики України, захистом національних інтересів України у сфері міжнародних відносин, а також прав та інтересів громадян і юридичних осіб України за кордоном.
( Пункт 5-2 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 83 від 09.07.2024 )
( Постанову доповнено новим пунктом 5-2 згідно з Постановою Національного банку № 58 від 21.03.2022 )
5-3. Заборонити видачу банками ощадних сертифікатів, що номіновані в іноземній валюті.
( Постанову доповнено новим пунктом 5-3 згідно з Постановою Національного банку № 88 від 29.04.2022 )
6. Платежі Уряду здійснювати без обмежень згідно законодавства про особливий період.
6-1. Міністерство оборони України здійснює з відкритих в Національному банку України рахунків операції з переказу коштів в гривні/іноземній валюті на території України/за кордон для забезпечення національної безпеки і оборони, підтримки Збройних Сил України та виконання інших завдань Міністерства оборони України, визначених законодавством України, уключаючи купівлю іноземної валюти для таких цілей, без подання до Національного банку України документів, що підтверджують наявність підстав/зобов’язань для їх проведення. Такі операції здійснюються на підставі платіжного доручення/доручення на купівлю іноземної валюти. Міністерство оборони України забезпечує самостійну перевірку договорів (контрактів) та інших документів, що підтверджують операції, наведені в першому реченні пункту 6-1цієї Постанови, на відповідність вимогам законодавства України.
( Постанову доповнено новим пунктом 6-1 згідно з Постановою Національного банку № 26 від 28.02.2022 )
7. Підкріплювати банкомати готівкою без обмежень.
8. Банкам забезпечити роботу відділень в безперебійному режимі в умовах відсутності загрози життю та здоров'ю населення.
9. Забезпечити доступ до сховищ для індивідуальних сейфів та/або сейфів з індивідуальними сейфами клієнтів у безперебійному режимі, якщо немає прямої загрози життю та здоров'ю населення.
( Пункт 9 в редакції Постанови Національного банку № 36 від 04.03.2022 )
9-1. Банки мають право перевищувати визначені в додатку до Правил з організації захисту приміщень банків в Україні, затверджених постановою Правління Національного банку України від 10 лютого 2016 року № 63 (зі змінами), максимальні обсяги готівки та/або інших цінностей, що зберігаються в сховищі та сейфі, що використовується як сховище.
( Постанову доповнено новим пунктом 9-1 згідно з Постановою Національного банку № 58 від 21.03.2022 )
10. НБУ здійснює підкріплення готівкою без обмежень. Підкріплення банків іншими цінностями (пам'ятними та інвестиційними монетами України, сувенірною продукцією) здійснюється на підставі відповідних нормативно-правових актів Національного банку України.
( Пункт 10 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 102 від 20.05.2022 )
11. Національний банк України здійснює рефінансування банків для підтримки ліквідності строком до одного року.
( Пункт 11 в редакції Постанови Національного банку № 227 від 04.11.2022 )
12. Уповноваженим установам забороняється здійснювати торгівлю валютними цінностями (уключаючи операції за дорученням клієнтів), крім випадків:
( Абзац перший пункту 12 в редакції Постанови Національного банку № 44 від 08.03.2022 )
1) продажу іноземної валюти:
клієнтами - фізичними та юридичними особами в безготівковій формі банкам;
клієнтами - фізичними особами в готівковій формі уповноваженим установам за готівкові кошти;
клієнтами - фізичними особами в готівковій формі уповноваженим установам за безготівкові кошти в гривні в обсязі, що не перевищує в еквіваленті 100 000 гривень на день (без урахування комісії банку) з подальшим їх зарахуванням на власні поточні рахунки в національній валюті цього клієнта - фізичної особи;
( Підпункт 1 пункту 1-2 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 68 від 04.04.2022, № 71 від 14.04.2022; в редакції Постанови Національного банку № 83 від 09.07.2024 )
1-1) купівлі клієнтами банківських металів із фізичною поставкою у філіях, відділеннях банків.
Банки здійснюють операції з продажу клієнтам банківських металів із фізичною поставкою в межах залишку банківських металів у касі банку станом на 19 серпня 2022 року. Додатково до цього залишку включаються:
обсяг перевищення купівлі банківських металів із фізичною поставкою над обсягом їх продажу за всіма банківськими металами з фізичною поставкою, що розраховується в тройських унціях по кожному металу окремо починаючи з 19 серпня 2022 року та протягом наступних операційних/робочих днів;
обсяг банківських металів, які були куплені (оплата яких здійснена) до 19 серпня 2022 року та оприбутковані в касу після цієї дати;
( Пункт 12 доповнено новим підпунктом 1-1 згідно з Постановою Національного банку № 44 від 08.03.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 71 від 14.04.2022; в редакції Постанов Національного банку № 183 від 19.08.2022, № 242 від 09.12.2022 )
1-2) купівлі клієнтами - фізичними особами іноземної валюти в готівковій формі:
за готівкові кошти в гривні;
за безготівкові кошти в гривні з власного поточного рахунку в національній валюті цього клієнта - фізичної особи в обсязі, що не перевищує в еквіваленті 100000 гривень на день (без урахування комісії банку);
( Пункт 12 доповнено новим підпунктом 1-2 згідно з Постановою Національного банку № 71 від 14.04.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 122 від 14.06.2022, № 197 від 02.09.2022; в редакції Постанови Національного банку № 159 від 26.07.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 53 від 20.04.2023, № 115 від 15.09.2023; в редакції Постанов Національного банку № 155 від 30.11.2023, № 83 від 09.07.2024 )
1-3) продажу клієнтами - фізичними особами банкам банківських металів з фізичною поставкою/без фізичної поставки;
( Пункт 12 доповнено новим підпунктом 1-3 згідно з Постановою Національного банку № 96 від 09.05.2022 )
1-4) продажу банком одній фізичній особі безготівкової іноземної валюти в обсязі, що не перевищує в еквіваленті 200000 гривень на календарний місяць, для розміщення в цьому банку строкового вкладу (депозиту). Куплена іноземна валюта може зараховуватися на вкладний (депозитний) рахунок без попереднього зарахування на поточний рахунок фізичної особи. Строк розміщення придбаних коштів на вкладному (депозитному) рахунку в банку має бути не менше трьох календарних місяців без права дострокового розірвання договору банківського вкладу та повернення такого вкладу (депозиту) фізичній особі до закінчення строку;
( Пункт 12 доповнено новим підпунктом 1-4 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 21.07.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 183 від 19.08.2022, № 211 від 29.09.2022, № 104 від 28.08.2023, № 121 від 02.10.2023 )
1-5) продажу банком фізичній особі безготівкової іноземної валюти (долари США) за гривні, розміщені на поточному рахунку цієї фізичної особи, за офіційним курсом Національного банку України на дату здійснення операції, з подальшим розміщенням купленої іноземної валюти на строковий вклад (депозит) у цьому банку.
Куплена іноземна валюта може зараховуватися на вкладний (депозитний) рахунок без попереднього зарахування на поточний рахунок фізичної особи. Строк розміщення придбаних коштів на вкладному (депозитному) рахунку в банку має бути не менше ніж шість календарних місяців без права дострокового розірвання договору банківського вкладу та повернення/сплати такого вкладу (депозиту) фізичній особі до закінчення строку, а також без можливості поповнення вкладу (депозиту). Вклад (депозит) після закінчення строку, а також нараховані за таким вкладом (депозитом) проценти підлягають поверненню/сплаті фізичній особі в національній валюті (у перерахунку за офіційним курсом Національного банку України на дату такого повернення/сплати) шляхом зарахування на поточний рахунок фізичної особи;
( Абзац другий підпункту 1-5 пункту 12 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 227 від 04.11.2022 )
( Пункт 12 доповнено новим підпунктом 1-5 згідно з Постановою Національного банку № 222 від 20.10.2022 )
2) торгівлі валютними цінностями, що здійснюється банками з Національним банком України, міжнародними фінансовими організаціями, членом яких є Україна, та міжнародними фінансовими організаціями, за договорами з якими Україна зобов’язалася забезпечувати правовий режим, що надається іншим міжнародним фінансовим організаціям (далі - МФО);
( Підпункт 2 пункту 12 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 149 від 14.07.2022, № 157 від 22.07.2022 )
2-1) здійснення банком валютних операцій з обміну іноземної валюти з іноземними фінансовими установами;
( Пункт 12 доповнено новим підпунктом 2-1 згідно з Постановою Національного банку № 157 від 22.07.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 159 від 26.07.2022 )
3) здійснення валютних операцій з обміну іноземної валюти в межах 1 групи Класифікатора іноземних валют та банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 лютого 1998 року № 34 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 19 квітня 2016 року № 269) (зі змінами) (далі - Класифікатор), між банками (безготівкової іноземної валюти), банками за дорученням клієнтів (готівкової та безготівкової іноземної валюти);
( Підпункт 3 пункту 12 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 36 від 04.03.2022; в редакції Постанови Національного банку № 68 від 04.04.2022 )
4) купівлі іноземної валюти з метою проведення валютних операцій, визначених у пункті 14 цієї постанови (крім випадків, визначених у підпунктах 2- 3, 9, 23, 23- 1, 30, 40, 41, 44, 46- 2 пункту 14 цієї постанови). На такі випадки купівлі іноземної валюти не поширюються вимоги пункту 54 розділу V Положення про заходи захисту та визначення порядку здійснення окремих операцій в іноземній валюті, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 5 (зі змінами) (далі - Положення № 5);
( Підпункт 4 пункту 12 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 36 від 04.03.2022, № 81 від 22.04.2022, № 96 від 09.05.2022, № 211 від 29.09.2022, № 242 від 09.12.2022, № 53 від 20.04.2023; № 77 від 20.06.2023, № 96 від 10.08.2023, № 56 від 03.05.2024, № 108 від 06.09.2024 )
5) купівлі банком іноземної валюти в іншого банку, уключаючи випадки її подальшого продажу клієнту з метою проведення валютних операцій, наведених у пункті 14 цієї постанови;
( Підпункт 5 пункту 12 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 161 від 28.07.2022, № 121 від 02.10.2023 )
6) здійснення банком операцій на умовах "своп":
з банками-резидентами та/або центральним контрагентом, який має право на провадження клірингової діяльності центрального контрагента відповідно до Закону України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки" та отримав ліцензію Національного банку України на здійснення розрахунків за валютними операціями на умовах "своп" та розрахунків в іноземній валюті за правочинами щодо облігацій внутрішньої державної позики України, номінованих в іноземній валюті (далі - ОВДП), а також інших валютних операцій, необхідних для здійснення/забезпечення таких розрахунків у межах клірингової діяльності центрального контрагента (далі - центральний контрагент);
з іншими клієнтами-резидентами з обміну іноземної валюти в межах 1 групи Класифікатора та/або з купівлі-продажу іноземної валюти, якщо перша частина операції передбачає купівлю банком у клієнта іноземної валюти;
( Пункт 12 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 36 від 04.03.2022; в редакції Постанов Національного банку № 58 від 21.03.2022, № 68 від 04.04.2022, № 149 від 14.07.2022 )
6-1) здійснення банком операцій на умовах "своп" з іноземним банком-депозитарієм, що має рахунок у цінних паперах у Національному банку України, з купівлі-продажу іноземної валюти, якщо перша частина операції передбачає продаж банком іноземної валюти іноземному банку-депозитарію, що має рахунок у цінних паперах у Національному банку України;
( Пункт 12 доповнено новим підпунктом 6-1 згідно з Постановою Національного банку № 122 від 14.06.2022 )
7) купівлі клієнтами іноземної валюти на умовах "форвард" за форвардними договорами, укладеними до 23 лютого 2022 року (уключно). Куплена валюта має бути використана з урахуванням вимог пункту 14 цієї постанови та пункту 44 розділу IV Положення № 5;
( Пункт 12 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 58 від 21.03.2022 )
8) купівлі іноземної валюти для забезпечення компенсаційних виплат під час довготермінового відрядження та забезпечення діяльності працівників апаратів військових аташе та апаратів представників Міністерства оборони України при закордонних дипломатичних установах України;
( Пункт 12 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 62 від 24.03.2022 )
9) купівлі іноземної валюти Фінансовим управлінням Генерального штабу Збройних Сил України для забезпечення діяльності Збройних Сил України;
( Пункт 12 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 65 від 26.03.2022 )
10) реалізації пам'ятних та інвестиційних монет України, сувенірної продукції у філіях, відділеннях банків, якщо немає загрози життю та здоров'ю працівників і клієнтів;
( Пункт 12 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 68 від 04.04.2022; в редакції Постанови Національного банку № 102 від 20.05.2022 )
11) купівлі державним авіаційним підприємством іноземної валюти на здійснення експлуатаційних витрат для забезпечення, організації та виконання повітряними суднами літерних авіаційних рейсів;
( Пункт 12 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 71 від 14.04.2022 )
12) купівлі іноземної валюти резидентом для покриття акредитиву, відкритого банком-емітентом на користь нерезидента за операціями, визначеними в підпунктах 2 та 2- 5 пункту 14 цієї постанови;
( Пункт 12 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 96 від 09.05.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 30.11.2023 )
13) купівлі іноземної валюти державними органами, уповноваженими згідно із законодавством України здійснювати оперативно-розшукову, контррозвідувальну, розвідувальну діяльність або досудове розслідування;
( Пункт 12 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 122 від 14.06.2022; в редакції Постанови Національного банку № 142 від 07.07.2022 )
14) купівлі іноземної валюти суб'єктами господарювання-резидентами (юридичними особами та фізичними особами-підприємцями) з метою забезпечення витрат на відрядження працівників за кордон виключно для оплати добових витрат у розмірі, що не перевищує 80 євро (в еквіваленті, який розраховується на підставі офіційного курсу гривні до іноземних валют, установленого Національним банком України на дату здійснення операції), витрат на проживання та транспортних витрат (з документальним підтвердженням розрахунку зазначених витрат на одну особу) для зарахування на поточний рахунок в іноземній валюті цього суб'єкта господарювання, операції за яким здійснюються з використанням корпоративного (бізнесового) електронного платіжного засобу;
( Пункт 12 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 172 від 05.08.2022 )
15) купівлі іноземної валюти Національною поліцією України для здійснення виплат, пов’язаних із утриманням поліцейських, які направлені як представники (офіцери зв’язку) до Генерального секретаріату/Глобального комплексу інновацій Міжнародної організації кримінальної поліції - Інтерпол, Європейського поліцейського офісу, а також із соціальним страхуванням зазначених осіб та соціальним страхуванням членів їх сімей, які перебувають разом з ними;
( Пункт 12 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 12 від 01.03.2023 )
16) продажу фізичній особі - клієнту банку безготівкової іноземної валюти, без підтвердження наявності підстав/зобов’язань для проведення такої операції на суму, що не перевищує в еквіваленті 50000 гривень на календарний місяць в одному банку. Така іноземна валюта зараховується банком на поточний рахунок фізичної особи;
( Пункт 12 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 104 від 28.08.2023; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 121 від 02.10.2023 )
17) купівлі іноземної валюти за дорученням державного виконавця за рахунок коштів, стягнутих з держави, державних підприємств, юридичних осіб, частка держави в статутному капіталі яких становить 100 відсотків, у порядку, визначеному Законом України "Про виконавче провадження", за умови їх перерахування на рахунки стягувача, відкриті в Україні;
( Пункт 12 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 56 від 03.05.2024 )
18) купівлі іноземної валюти з метою поповнення рахунку клієнта-резидента, відкритого ним у банку виключно для цілей виконання умов кредитного договору/договору позики, укладеного між цим резидентом як позичальником та МФО, щодо збереження на такому рахунку певної суми коштів в іноземній валюті, що передбачена умовами такого кредитного договору/договору позики, та на суму, яка визначається відповідно до зазначеної умови кредитного договору/договору позики. Кошти в іноземній валюті, які куплені відповідно до підпункту 18 пункту 12 цієї постанови, можуть бути використані клієнтом-резидентом виключно для виконання зобов’язань клієнта-резидента за відповідним кредитним договором/договором позики з МФО.
( Пункт 12 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 83 від 09.07.2024 )
( Пункт 12 в редакції Постанов Національного банку № 21 від 24.02.2022, № 30 від 01.03.2022 )
( П ункт 12-1 виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 02.10.2023 )
12-2. Уповноважені установи здійснюють купівлю та продаж іноземної валюти за курсом, установленим уповноваженою установою.
( Постанову доповнено новим пунктом 12-2 згідно з Постановою Національного банку № 30 від 01.03.2022; в редакції Постанов Національного банку № 71 від 14.04.2022, № 102 від 20.05.2022, № 172 від 05.08.2022, № 121 від 02.10.2023 )
( Пункт 12-3 виключено на підставі Постанови Національного банку № 154 від 21.07.2022 )
12-4. Банки-емітенти для списання/зарахування з рахунку/на рахунок клієнта коштів за операціями, здійсненими з використанням електронних платіжних засобів, якщо валюта, в якій проводиться міжбанківський переказ, не збігається з валютою рахунку клієнта, використовують курс гривні до іноземної валюти, установлений банком-емітентом, який діє в день відображення банком операції.
( Постанову доповнено новим пунктом 12-4 згідно з Постановою Національного банку № 88 від 29.04.2022; в редакції Постанови Національного банку № 172 від 05.08.2022 )
12-5. Банкам забороняється укладати деривативні контракти грошового ринку (крім свопів), на підставі яких виникають обов'язки в сторін цього контракту щодо купівлі, продажу іноземної валюти/банківських металів за гривню, а також деривативні контракти грошового ринку (крім свопів), базовим показником яких є курс іноземної валюти до гривні, валютний індекс (курси декількох валют), виражений в гривні, ціна на банківські метали - у гривні.
( Постанову доповнено новим пунктом 12-5 згідно з Постановою Національного банку № 88 від 29.04.2022 )
12-6. Національний банк України на період дії цієї постанови встановлює ліміти відкритої валютної позиції та доводить їх до відома банків не пізніше ніж за два дні до дати введення їх у дію.
( Постанову доповнено новим пунктом 12-6 згідно з Постановою Національного банку № 88 від 29.04.2022 )
12-7. Національний банк України з 04 травня 2022 року встановлює для банків такі ліміти відкритої валютної позиції:
1) ліміт загальної довгої відкритої валютної позиції банку (Л13-1) - не більше 5%;
2) ліміт загальної короткої відкритої валютної позиції банку (Л13-2) - не більше 5%.